銀行客戶經(jīng)理工作計(jì)劃。
為了盡早完成既定工作,那么,為下一個(gè)工作目標(biāo)制定工作計(jì)劃就是必須的了。工作計(jì)劃是用來提高工作執(zhí)行力最有效的手段,工作計(jì)劃的內(nèi)容比形而上學(xué)來的更加重要。有沒有可以借鑒的工作計(jì)劃范文呢?小編為大家呈上收集和整理的銀行客戶經(jīng)理工作計(jì)劃集合13篇,更多相關(guān)內(nèi)容請繼續(xù)關(guān)注本網(wǎng)站。
時(shí)光飛逝,一年的工作轉(zhuǎn)瞬間又將成為歷史,20xx年即將過去,20xx年即將到來,新的一年意味著新的起點(diǎn)、新的機(jī)遇、新的挑戰(zhàn)。現(xiàn)將我個(gè)人20xx年的工作總結(jié)以及20xx年的工作計(jì)劃匯報(bào)如下:
一、工作總結(jié)
1.分行開業(yè)前的半年多時(shí)間里,在部門領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下,我們走訪了各大房產(chǎn)公司、各家制藥公司等企業(yè),進(jìn)行前期的業(yè)務(wù)拓展,得到了客戶的認(rèn)可,雖然后期因種種原因未能和一些客戶做成業(yè)務(wù),但對我行擴(kuò)大影響力還是有一定的幫助。在此期間,部門領(lǐng)導(dǎo)對我的工作特別是信貸報(bào)告方面進(jìn)行了指導(dǎo),同事們也給予了我很多幫助,讓我快速成長起來。
2. 截止12月31日,我總共開戶XX戶,銷售理財(cái)產(chǎn)品XX萬元,發(fā)放貸款兩筆XX萬元,一筆為X某的個(gè)人經(jīng)營性貸款,XX萬元,是分行第一筆XX業(yè)務(wù);另一筆為X某的個(gè)人消費(fèi)性貸款,XX萬元。通過這兩筆貸款,我積累了一定的經(jīng)驗(yàn),并總結(jié)成文字供同事參考。
3.我們參加了分行組織的各項(xiàng)培訓(xùn),了解了總行和分行的各項(xiàng)政策,對我們工作有較大的幫助。我們參加了行里的活動,積極到附近社區(qū)進(jìn)行宣傳,擴(kuò)大了我行的影響力。
二、工作中存在的問題和困難
1.業(yè)務(wù)開拓能力有待加強(qiáng),尤其是在跟蹤潛在客戶,挖掘客戶資源方面。
2. 理財(cái)?shù)攘闶蹣I(yè)務(wù)開展情況不夠理想,需要在今后的工作中加以注意。
3. 對報(bào)表的報(bào)表中出現(xiàn)的一些異常細(xì)節(jié)不夠關(guān)注,比如收入利潤與成
本的非同步性增長、實(shí)收現(xiàn)金與營業(yè)收入的不相稱性增長、凈利潤和經(jīng)營性凈現(xiàn)金流量的不對等性增長、交易金額與營業(yè)收入的倒掛性增長、營業(yè)利潤與非經(jīng)常性損益的背離。
三、工作計(jì)劃
1. 在目前客戶缺乏的狀況下,努力維護(hù)現(xiàn)有優(yōu)質(zhì)客戶,用好資源,做好客戶營銷,實(shí)現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。
2. 緊緊抓住幾個(gè)主要擬授信客戶,做好營銷,加強(qiáng)溝通,力爭將貸款順利拿下。
3. 加強(qiáng)交叉檢驗(yàn)、交叉營銷,與同事一起,全方位服務(wù)客戶。
4. 關(guān)心時(shí)事,加強(qiáng)自己對宏觀經(jīng)濟(jì)走勢的判斷,用以指導(dǎo)自己的信貸業(yè)務(wù)。根據(jù)相關(guān)專家的預(yù)測,隨著利率市場化的大幕逐漸拉開,20xx年的社會融資成本在升高,由于社會融資對增長的影響一般要到兩個(gè)季度后才能體現(xiàn)出來,這就意味著:最遲到20xx年第三季度,我國經(jīng)濟(jì)增速或?qū)⒃俣瘸霈F(xiàn)下滑。這對我們的風(fēng)險(xiǎn)把控提出了更高的要求,在今后的工作中我要多關(guān)注企業(yè)的行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)以及融資情況。
xxx年,對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西,尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志,感觸就更大了,年初的競聘上崗,用自己的話說“這是工作多年來,第一次這樣正式的走上講臺,來爭取一份工作”,而且,出乎預(yù)料差點(diǎn)落眩競爭讓我一開始就感到了壓力,也就是從那時(shí)候起,我在心里和自己較上了勁,一定要勤奮努力,不辱使命,他是這樣想的,也是這樣做的。一年來,我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐,圍繞支行工作重點(diǎn),出色的完成了各項(xiàng)工作任務(wù),用智慧和汗水,用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè),無私奉獻(xiàn)的精神。
截至現(xiàn)在,我完成新增存款任務(wù)2415萬元,完成計(jì)劃的241.5%,辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆,金額460萬元,完成中間業(yè)務(wù)收入1萬元,完成個(gè)人攬儲61萬元,同時(shí)也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作,完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作,協(xié)助分行完成電費(fèi)實(shí)時(shí)代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。
客戶在第一,存款是中心。我在工作中始終樹立客戶第一思想,把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦,急客戶之所急,想客戶之所想,在工作方法上,始終做到“三勤”,勤動腿、勤動手、勤動腦,以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個(gè)有心人,他從某公司本財(cái)務(wù)人員一句不太起眼的話語當(dāng)中捕捉到了信息,及時(shí)反饋并跟蹤,最終使近2700萬元資金年初到帳,實(shí)現(xiàn)了“開門紅”,為全行的增存工作打下了良好的基矗
在服務(wù)客戶的過程中,我用心細(xì)致,把兄弟情、朋友意注入工作中,使簡單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采,真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。當(dāng)客戶在過生日時(shí)收到他送來的鮮花,一定會在驚喜中留下感動;如果客戶在煩惱時(shí)收到他發(fā)來的短信趣言,也一定會暫時(shí)把不快拋到腦后,而抱以一絲謝意;而當(dāng)客戶不幸躺在病床,更會看到他忙前忙后,樓上樓下奔跑的身影……
雖說事情都很平常、也很簡單,但向陳剛那樣細(xì)致的人卻不多,我在銀行從事信貸、存款工作十幾個(gè)春秋,具備了較全面的獨(dú)立工作能力,隨著銀行改革的需要,我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高,業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命,完成上級下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù),我作為分管多個(gè)重點(diǎn)客戶的客戶經(jīng)理,面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面,在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫助下,大膽開拓思想,樹立客戶第一的思想,征對不同客戶,采取不同的工作方式,努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù),用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。開拓思路,勇于創(chuàng)新,創(chuàng)造性的開展工作。
隨著我國經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革,客戶選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成,同業(yè)競爭日激烈,在業(yè)務(wù)開展上,我中有你,你中有我,在競爭中求生存,求發(fā)展,如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。
我認(rèn)為作為一個(gè)好的客戶經(jīng)理,時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場,注意市場動態(tài),研究市場就是分析營銷環(huán)境,在把握客觀環(huán)境的前提下,研究客戶,通過對客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律,力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行,實(shí)現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”,實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán),鞏固我行資金實(shí)力。今年在他分管的某客戶中,資金流量較大,為使其資金做到體內(nèi)循環(huán),他從點(diǎn)滴做起,以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的任信任,逐步摸清該單位的下游單位,通過多次上門聯(lián)系,使得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下,他積極的上門聯(lián)系,成功留住某客戶在我行的開戶。
xxx年,對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西,尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志,感觸就更大了,
年初的競聘上崗,用自己的話說“這是工作多年來,第一次這樣正式的走上講臺,來爭取一份工作”,而且,出乎預(yù)料差點(diǎn)落眩競爭讓我一開始就感到了壓力,也就是從那時(shí)候起,我在心里和自己較上了勁,一定要勤奮努力,不辱使命,他是這樣想的,也是這樣做的。一年來,我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐,圍繞支行工作重點(diǎn),出色的完成了各項(xiàng)工作任務(wù),用智慧和汗水,用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè),無私奉獻(xiàn)的精神。
截至現(xiàn)在,我完成新增存款任務(wù)2415萬元,完成計(jì)劃的241.5%,辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆,金額460萬元,完成中間業(yè)務(wù)收入1萬元,完成個(gè)人攬儲61萬元,同時(shí)也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作,完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作,協(xié)助分行完成電費(fèi)實(shí)時(shí)代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。
客戶在第一,存款是中心。我在工作中始終樹立客戶第一思想,把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦,急客戶之所急,想客戶之所想,在工作方法上,始終做到“三勤”,勤動腿、勤動手、勤動腦,以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個(gè)有心人,他從某公司本資料權(quán)屬文秘寫作網(wǎng),放上鼠標(biāo)按照提示查看文秘寫作網(wǎng)更多資料財(cái)務(wù)人員一句不太起眼的話語當(dāng)中捕捉到了信息,及時(shí)反饋并跟蹤,最終使近2700萬元資金年初到帳,實(shí)現(xiàn)了“開門紅”,為全行的增存工作打下了良好的基矗
在服務(wù)客戶的過程中,我用心細(xì)致,把兄弟情、朋友意注入工作中,使簡單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采,真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。當(dāng)客戶在過生日時(shí)收到他送來的鮮花,一定會在驚喜中留下感動;如果客戶在煩惱時(shí)收到他發(fā)來的短信趣言,也一定會暫時(shí)把不快拋到腦后,而抱以一絲謝意;而當(dāng)客戶不幸躺在病床,更會看到他忙前忙后,樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡單,但向陳剛那樣細(xì)致的人卻不多,我在銀行從事信貸、存款工作十幾個(gè)春秋,具備了較全面的獨(dú)立工作能力,隨著銀行改革的需要,我的工作能力和
綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高,業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命,完成上級下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù),我作為分管多個(gè)重點(diǎn)客戶的客戶經(jīng)理,面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面,在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫助下,大膽開拓思想,樹立客戶第一的思想,征對不同客戶,采取不同的工作方式,努力為客戶提供質(zhì)的金融服務(wù),用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。開拓思路,勇于創(chuàng)新,創(chuàng)造性的開展工作。
隨著我國經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革,客戶選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成,同業(yè)競爭日激烈,在業(yè)務(wù)開展上,我中有你,你中有我,在競爭中求生存,求發(fā)展,如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。
我認(rèn)為作為一個(gè)好的客戶經(jīng)理,時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場,注意市場動態(tài),研究市場就是分析營銷環(huán)境,在把握客觀環(huán)境的前提下,研究客戶,通過對客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律,力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行,實(shí)現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”,實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán),鞏固我行資金實(shí)力。今年在他分管的某客戶中,資金流量較大,為使其資金做到體內(nèi)循環(huán),他從點(diǎn)滴做起。
客戶經(jīng)理是對外服務(wù)的窗口,是支行對外的形象。一個(gè)人素質(zhì)的高低直接就反映我行的服務(wù)水平,我清楚自身還有很多不足,比如遇到困難容易產(chǎn)生急躁情緒,綜合協(xié)調(diào)能力有待提高,工作經(jīng)驗(yàn)有待豐富,工作系統(tǒng)性不夠強(qiáng),產(chǎn)品知識面狹窄等等。下半年我將努力做到以下幾點(diǎn):
一、深入學(xué)習(xí)各項(xiàng)產(chǎn)品知識,不斷提升自身綜合素質(zhì)
制定了詳細(xì)的學(xué)習(xí)計(jì)劃,堅(jiān)持每周學(xué)習(xí)最新的金融理論和某種特定產(chǎn)品的有關(guān)政策、文件,使理論水平、業(yè)務(wù)能力明顯提高。做到了知識更新、業(yè)務(wù)更新,在辦理客戶業(yè)務(wù)的時(shí)候就能夠準(zhǔn)確把握該筆業(yè)務(wù)的難點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn),盡早補(bǔ)齊,做到事半功倍。
二、強(qiáng)化團(tuán)隊(duì)意識,樹立集體觀念
上半年收官戰(zhàn)的時(shí)候讓我們團(tuán)隊(duì)的每一個(gè)人動容,雖然很多客戶不是很配合,雖然有巨大的數(shù)字需要我們想辦法去完成,但是當(dāng)團(tuán)隊(duì)的每一個(gè)人都參與進(jìn)來,都為了的目標(biāo)在拼盡全力的時(shí)候,那種不拋棄不放棄的精神讓我很感動,也正是因?yàn)檫@樣的精神存在,才讓我們堅(jiān)持到了最后,實(shí)現(xiàn)了完美的收官。
三、努力提升業(yè)務(wù)水平,提高客戶服務(wù)質(zhì)量
一位學(xué)者說:真正的優(yōu)質(zhì)服務(wù)是發(fā)自內(nèi)心的自覺行為,而不是對規(guī)章條例的機(jī)械遵循。為此,作為公司業(yè)務(wù)的初學(xué)者,我應(yīng)該花更多的時(shí)間去學(xué)習(xí)產(chǎn)品知識,業(yè)務(wù)技能,并不能因?yàn)榻佑|時(shí)間短,就降低要求,必須努力在開門紅期間完成自身素質(zhì)的搭建,為進(jìn)一步提高服務(wù)質(zhì)量,爭創(chuàng)服務(wù)品牌,提升顧客滿意度做好一切努力。
四、加大營銷力度,做好貸款工作
一是充分利用我行授信的優(yōu)勢,面向授信單位,以存貸比的要求做第一抓手,保證存貸比完全達(dá)標(biāo)的同時(shí),我們的存款任務(wù)也能夠達(dá)成60%以上。二是爭攬他行資金,面對眾多的客戶,我們不斷跟企業(yè)聯(lián)系,充分挖潛,一遍一遍地梳理潛在客戶,瞄準(zhǔn)單位找關(guān)系,全面出擊。Yjs21.cOm
下半年在xx銀行的大舞臺上,我決不松懈甚至驕傲自滿,要全新理念,始終牢記“無功便是過”的警示。并以今年的工作結(jié)果為起點(diǎn),在行領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下,同大家一道,發(fā)揚(yáng)敬業(yè)精神,繼續(xù)努力,爭取再創(chuàng)×××坡支行業(yè)務(wù)發(fā)展的新高。將我新的工作計(jì)劃匯報(bào)如下:
(1)拓展一到兩個(gè)既符合總、分行政策,又能帶動支行業(yè)務(wù)穩(wěn)定增長的重點(diǎn)客戶;
(2)進(jìn)一步落實(shí)崗位責(zé)任制,確保客戶部的每一項(xiàng)工作都有人抓、有人管,分清責(zé)任,并落實(shí)到人;
(3)加強(qiáng)制度建設(shè),進(jìn)一步完善有關(guān)的管理制度和考核辦法;
(4)加強(qiáng)學(xué)習(xí),不斷提高政治修養(yǎng),服從大局,事事以身作則,不讓大家做的,自己堅(jiān)決不做,努力營造一個(gè)更加“開拓、務(wù)實(shí)、嚴(yán)謹(jǐn)、和諧”的經(jīng)營管理環(huán)境。
從現(xiàn)實(shí)情況來看,當(dāng)今社會越來越需要我們客戶經(jīng)理這樣的銀行理財(cái)人員。所以做為一名客戶經(jīng)理是非常幸運(yùn)的,因?yàn)檫@是在我國金融行業(yè)中正在崛起的新型專業(yè)性群體,很有挑戰(zhàn)性。但同時(shí)也需要我們多思考,多總結(jié)過去,有時(shí)候多思考一些生活工作中的案例,真的會學(xué)習(xí)到不少做人做事的方法,同時(shí)也感悟出很多人生道理。而我想,做客戶經(jīng)理最為有意義的其實(shí)是通過與人溝通達(dá)到銷售目標(biāo),同時(shí)提高自身整體素質(zhì)。
xxx年,對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西,尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志,感觸就更大了,
年初的競聘上崗,用自己的話說“這是工作多年來,第一次這樣正式的走上講臺,來爭取一份工作”,而且,出乎預(yù)料差點(diǎn)落眩競爭讓我一開始就感到了壓力,也就是從那時(shí)候起,我在心里和自己較上了勁,一定要勤奮努力,不辱使命,他是這樣想的,也是這樣做的。一年來,我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐, 圍繞支行工作重點(diǎn), 出色的完成了各項(xiàng)工作任務(wù),用智慧和汗水,用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè),無私奉獻(xiàn)的精神。
截至現(xiàn)在,我完成新增存款任務(wù)2415萬元,完成計(jì)劃的 241。5%,辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆,金額460萬元,完成中間業(yè)務(wù)收入1萬元,完成個(gè)人攬儲61萬元,同時(shí)也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作,完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作,協(xié)助分行完成電費(fèi)實(shí)時(shí)代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。
客戶在第一,存款是中心。我在工作中始終樹立客戶第一思想,把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦,急客戶之所急,想客戶之所想,在工作方法上,始終做到“三勤”,勤動腿、勤動手、勤動腦,以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個(gè)有心人,他從某公司本資料捕捉到了信息,及時(shí)反饋并跟蹤,最終使近2700萬元資金年初到帳,實(shí)現(xiàn)了“開門紅”,為全行的增存工作打下了良好的基矗
在服務(wù)客戶的過程中,我用心細(xì)致,把兄弟情、朋友意注入工作中,使簡單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采,真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。當(dāng)客戶在過生日時(shí)收到他送來的鮮花,一定會在驚喜中留下感動;如果客戶在煩惱時(shí)收到他發(fā)來的短信趣言,也一定會暫時(shí)把不快拋到腦后,而抱以一絲謝意;而當(dāng)客戶不幸躺在病床,更會看到他忙前忙后,樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡單,但向陳剛那樣細(xì)致的人卻不多,我在銀行從事信貸、存款工作十幾個(gè)春秋,具備了較全面的獨(dú)立工作能力,隨著銀行改革的需要,我的工作能力和
綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高,業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命,完成上級下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù),我作為分管多個(gè)重點(diǎn)客戶的客戶經(jīng)理,面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面,在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫助下,大膽開拓思想,樹立客戶第一的思想,征對不同客戶,采取不同的工作方式,努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù),用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。開拓思路,勇于創(chuàng)新,創(chuàng)造性的開展工作。
隨著我國經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革,客戶選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成,同業(yè)競爭日激烈,在業(yè)務(wù)開展上,我中有你,你中有我,在競爭中求生存,求發(fā)展,如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。
我認(rèn)為作為一個(gè)好的客戶經(jīng)理,時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場,注意市場動態(tài),研究市場就是分析營銷環(huán)境,在把握客觀環(huán)境的前提下,研究客戶,通過對客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律,力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行,實(shí)現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”,實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán),鞏固我行資金實(shí)力。今年在他分管的某客戶中,資金流量較大,為使其資金做到體內(nèi)循環(huán),他從點(diǎn)滴做起。
20xx年新一年新氣象,是充滿激情的一年,努力總結(jié)去年工作中的不足,鞏固好團(tuán)隊(duì)今年的管理工作,強(qiáng)有力的提高團(tuán)隊(duì)的凝聚力、向心力及執(zhí)行力,促進(jìn)團(tuán)隊(duì)成員之間的感情,用飽滿的青春士氣,把今年的業(yè)績做的提升,通過進(jìn)一步優(yōu)化管理計(jì)劃、精神文化建設(shè)和營銷方案,深入推進(jìn)天琪團(tuán)隊(duì)建設(shè),堅(jiān)定信心、眾志一心、扎實(shí)完善今年的各項(xiàng)工作。做好今年的工作意義重大。
一、加強(qiáng)客戶管理,優(yōu)化服務(wù)流程
1、走訪客戶制度化,增進(jìn)溝通促進(jìn)共贏:
建立走訪客戶制度,旨在進(jìn)一步加強(qiáng)與客戶之間的交流和溝通,為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù),向社會展示xx部門嶄新的形象和高層次的服務(wù)水平。為了把走訪工作做實(shí),不流于形式,明年將把這項(xiàng)工作作為制度納入服務(wù)規(guī)范。走訪客戶時(shí),走訪人需詳細(xì)填寫《客戶走訪日志》,每月末交負(fù)責(zé)人核實(shí)處理情況,并填寫意見。在走訪過程中,注重與客戶開展面對面交流,積極傾聽客戶的意見和建議,把握客戶需求的新導(dǎo)向,切實(shí)為改進(jìn)服務(wù)收集材料和依據(jù)為下一步開展?fàn)I銷獲取第一手資料,以此增強(qiáng)營銷的針對性和提高營銷效果。
2、積極推行客戶經(jīng)理制,規(guī)范大客戶開發(fā)與管理流程:
在過去一年走訪客戶過程中遇到一些問題,比如,由于走訪人之間缺乏交流和溝通,出現(xiàn)被走訪人的重疊性,客戶的難點(diǎn)問題以及意見、建議的處理沒有得到很好監(jiān)督,等等。為此實(shí)行走訪人督辦制度,即遵循“誰走訪誰督辦”的原則,如由于客觀原因不能當(dāng)場答復(fù)的,或不屬于本部門職責(zé)范圍的問題應(yīng)向客戶說明原因并詳細(xì)記錄下被訪用戶的資料、用郵困難以及對方提出的意見建議,送交相關(guān)專業(yè)局處理,并協(xié)調(diào)督促實(shí)施,事后將處理結(jié)果告知客戶;負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)對《記錄表》的收集整理工作,每季度以報(bào)表的形式將走訪結(jié)果報(bào)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo),并對近期走訪工作進(jìn)行梳理,并對客戶意見建議的處理結(jié)果進(jìn)行分析、評議。
3、對大客戶實(shí)行分級管理,開發(fā)統(tǒng)一版本的客戶關(guān)系管理系統(tǒng):
為了不斷地深化、優(yōu)化服務(wù)質(zhì)量,大客戶中心將從多方面著手改善、提高服務(wù)質(zhì)量,以滿足大客戶的要求。首先實(shí)行客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)制,并對大客戶實(shí)施分級管理制度,強(qiáng)調(diào)服務(wù)的時(shí)效性、及時(shí)性,以制度化保證客戶服務(wù)工作得以順利進(jìn)行。同時(shí)開發(fā)統(tǒng)一版本的客戶關(guān)系管理系統(tǒng),在走訪客戶時(shí)關(guān)注企業(yè)、客戶動態(tài),了解新年新動向和搜集信息,以保證時(shí)時(shí)更新大客戶檔案,為下一步開展?fàn)I銷獲取第一手資料,以此增強(qiáng)營銷的針對性和提高營銷效果,有助于提高運(yùn)行效率,降低運(yùn)營成本,最大限度地減少內(nèi)耗,實(shí)現(xiàn)客戶資源的共享。
二、學(xué)無止境,全面提高客戶經(jīng)理整體素質(zhì)
客戶經(jīng)理是企業(yè)與客戶之間的橋梁和紐帶,客戶經(jīng)理能否對客戶提供“標(biāo)準(zhǔn)化、個(gè)性化、超值化”服務(wù),直接影響客戶對企業(yè)的“信任度、滿意度、忠誠度”。大客戶中心將把握機(jī)會,創(chuàng)造條件,致力于客戶經(jīng)理整體素質(zhì)的提高。
1、強(qiáng)化xx業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),提高業(yè)務(wù)素質(zhì):
作為客戶經(jīng)理,首先必須對xx業(yè)務(wù)有著深刻的了解。大客戶中心將定期組織學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識,以成長為可以隨時(shí)接受公司指令與大客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)談判的營銷專家為目標(biāo),積極參加各專業(yè)局的業(yè)務(wù)講座,并與各專業(yè)局保持高度溝通,不斷提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)。
2、美化言行舉止,提升客戶經(jīng)理形象:
客戶經(jīng)理不僅要有強(qiáng)烈的事業(yè)心、高度的責(zé)任感和高尚的職業(yè)道德,其一言一行還代表著xx企業(yè)的整體形象,工作效率、服務(wù)質(zhì)量和個(gè)人素質(zhì)直接影響著客戶對xx企業(yè)的認(rèn)知。為此,在新的一年里,我們將系統(tǒng)提升客戶經(jīng)理商務(wù)禮儀和溝通技巧,進(jìn)一步美化客戶經(jīng)理的言行舉止、提升客戶經(jīng)理形象,有助于贏得客戶對xx企業(yè)的好感,從而有利于營銷工作的順利開展。
3、豐富營銷知識體系,提高營銷水平:
為了進(jìn)一步提高營銷水平,大客戶中心將創(chuàng)造條件通過遠(yuǎn)程培訓(xùn)、優(yōu)秀營銷書籍等途徑獲得專業(yè)化銷售流程的知識與技能,豐富營銷知識體系,增強(qiáng)拜訪與服務(wù)客戶的能力、提升工作信心與客戶服務(wù)的滿意度。
通過學(xué)習(xí),旨在對xx業(yè)務(wù)有全面的了解,對市場營銷和大客戶管理也有更深刻的認(rèn)識,培養(yǎng)客戶經(jīng)理的服務(wù)營銷意識,同時(shí)開闊事業(yè),提高覺悟,使客戶經(jīng)理認(rèn)識到營銷不僅要通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)讓客戶滿意,而且要通過積極有效的客戶關(guān)系管理培養(yǎng)客戶的忠誠,并掌握培養(yǎng)客戶忠誠的方法和技巧,為今后的工作打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
xxx年,對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西,尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志,感觸就更大了,
銀行客戶經(jīng)理工作計(jì)劃。年初的競聘上崗,用自己的話說“這是工作多年來,第一次這樣正式的走上講臺,來爭取一份工作”,而且,出乎預(yù)料差點(diǎn)落眩競爭讓我一開始就感到了壓力,也就是從那時(shí)候起,我在心里和自己較上了勁,一定要勤奮努力,不辱使命,他是這樣想的,也是這樣做的。一年來,我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐, 圍繞支行工作重點(diǎn), 出色的完成了各項(xiàng)工作任務(wù),用智慧和汗水,用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè),無私奉獻(xiàn)的精神。
截至現(xiàn)在,我完成新增存款任務(wù)2415萬元,完成計(jì)劃的 241.5%,辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆,金額460萬元,完成中間業(yè)務(wù)收入1萬元,完成個(gè)人攬儲61萬元,同時(shí)也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作,完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作,協(xié)助分行完成電費(fèi)實(shí)時(shí)代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。
客戶在第一,存款是中心。我在工作中始終樹立客戶第一思想,把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦,急客戶之所急,想客戶之所想,在工作方法上,始終做到“三勤”,勤動腿、勤動手、勤動腦,以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個(gè)有心人,他從某公司本資料權(quán)屬,放上鼠標(biāo)按照提示查看財(cái)務(wù)人員一句不太起眼的話語當(dāng)中捕捉到了信息,及時(shí)反饋并跟蹤,最終使近2700萬元資金年初到帳,實(shí)現(xiàn)了“開門紅”,為全行的增存工作打下了良好的基矗
在服務(wù)客戶的過程中,我用心細(xì)致,把兄弟情、朋友意注入工作中,使簡單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采,真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。當(dāng)客戶在過生日時(shí)收到他送來的鮮花,一定會在驚喜中留下感動;如果客戶在煩惱時(shí)收到他發(fā)來的短信趣言,也一定會暫時(shí)把不快拋到腦后,而抱以一絲謝意;而當(dāng)客戶不幸躺在病床,更會看到他忙前忙后,樓上樓下奔跑的身影……
雖說事情都很平常、也很簡單,但向陳剛那樣細(xì)致的人卻不多,我在銀行從事信貸、存款工作十幾個(gè)春秋,具備了較全面的獨(dú)立工作能力,隨著銀行改革的需要,我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高,業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命,完成上級下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù),我作為分管多個(gè)重點(diǎn)客戶的客戶經(jīng)理,面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面,在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫助下,大膽開拓思想,樹立客戶第一的思想,征對不同客戶,采取不同的工作方式,努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù),用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。開拓思路,勇于創(chuàng)新,創(chuàng)造性的開展工作。
隨著我國經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革,客戶選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成,同業(yè)競爭日激烈,在業(yè)務(wù)開展上,我中有你,你中有我,在競爭中求生存,求發(fā)展,如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。
我認(rèn)為作為一個(gè)好的客戶經(jīng)理,時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場,注意市場動態(tài),研究市場就是分析營銷環(huán)境,在把握客觀環(huán)境的前提下,研究客戶,通過對客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律,力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行,實(shí)現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”,實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán),鞏固我行資金實(shí)力。今年在他分管的某客戶中,資金流量較大,為使其資金做到體內(nèi)循環(huán),他從點(diǎn)滴做起。
(一)充分認(rèn)識完成今年資產(chǎn)量的目標(biāo)艱巨性。
去年,我們團(tuán)隊(duì)業(yè)績量做的離目標(biāo)太遠(yuǎn),營銷計(jì)劃的實(shí)施中遇到不少的問題。團(tuán)隊(duì)在營銷宣傳當(dāng)中,無法拿到相應(yīng)的禮品實(shí)物及模擬品,不能更好的做好宣傳計(jì)劃;銀行網(wǎng)點(diǎn)維護(hù)方面,因銀行業(yè)的競爭,對證券公司的客戶經(jīng)理,要求過高,對于信用及、基金及存款方面月度任務(wù)較重。導(dǎo)致我們的客戶經(jīng)理都在為維護(hù)好網(wǎng)點(diǎn)宣傳方面進(jìn)度遲緩,雖然是團(tuán)隊(duì)配合個(gè)人完善銀行網(wǎng)點(diǎn)維護(hù),可是對于存款難度還是較大;對于銀行網(wǎng)點(diǎn)開發(fā)我們處于劣勢,不能夠在為銀行提供存款和更好雙贏“營銷方案”達(dá)成雙方的合作目的。沒有一個(gè)很好的渠道開發(fā),營銷計(jì)劃的開展難度就增加了。
(二)充分認(rèn)識推進(jìn)優(yōu)化管理工作的重要性。
團(tuán)隊(duì)管理進(jìn)入了成長階段,一些深層次的問題可能還會凸顯出來,構(gòu)建完善的團(tuán)隊(duì)管理計(jì)劃尤為重要,綜合計(jì)劃改革今年進(jìn)入實(shí)質(zhì)性實(shí)施階段,通過對于團(tuán)隊(duì)成員間的凝聚力,向心力,執(zhí)行力及對工作的熱情等現(xiàn)狀存在的一些問題,作出新的優(yōu)化計(jì)劃,及時(shí)解決其問題,完善團(tuán)隊(duì)管理。
(三)充分認(rèn)識招聘成員的重要性。
新的成員是團(tuán)隊(duì)的新鮮血液,是補(bǔ)充團(tuán)隊(duì)發(fā)展的重要部分,沒有新成員的增加,大家庭的組成也是不可能的,公司對于招聘方面做出好的優(yōu)化方案,以團(tuán)隊(duì)招聘細(xì)化。一并實(shí)施,善營銷目標(biāo)。
上半年,銀行全體員工在總部年初工作會議精神的指引下,緊緊圍繞“鞏固、完善、改革、發(fā)展”的工作方針,以“雙五”戰(zhàn)略為目標(biāo),結(jié)合東北老工業(yè)基地的振興,鼓足干勁、同心協(xié)力,克服不利因素,繼續(xù)發(fā)揚(yáng)艱苦創(chuàng)業(yè)精神,以“誠實(shí)守信、創(chuàng)新務(wù)實(shí)”為座右銘,不斷拓展新的業(yè)務(wù)領(lǐng)域,開辟廣闊的生存空間。
截止x月末,我行各項(xiàng)存款余額為萬元,比年初萬元增加萬元,增長,比去年同期萬元增加萬元,增長。其中,儲蓄存款余額為萬元,比年初萬元增加萬元,增長,比去年同期萬元增加萬元,增長;對公存款余額為萬元,比年初萬元增加萬元,增長,比去年同期萬元增加萬元,增長。各項(xiàng)貸款余額為萬元,比年初萬元增加萬元,增長,比去年同期萬元增加萬元,增長。存貸比。按“一逾兩呆”口徑劃分,不良貸款余額萬元,比年初增加萬元,增長,比去年同期萬元減少萬元,下降,不良貸款占比,比年初下降了個(gè)百分點(diǎn);按“五級分類”口徑劃分,不良貸款余額萬元,比年初萬元增加萬元,增長,不良貸款占比,比年初下降了個(gè)百分點(diǎn)。各項(xiàng)收入萬元,各項(xiàng)支出萬元,經(jīng)營體現(xiàn)虧損萬元。
(一)克服不利因素,努力吸收存款,開創(chuàng)吸儲工作新局面由于歷史遺留因素和客觀因素的影響,20xx年初我行吸儲工作開展得不很順利,行領(lǐng)導(dǎo)立即組織中層召開吸儲工作會議,并制定吸儲方案。
1、員工轉(zhuǎn)變觀念,吸收存款由被動變?yōu)橹鲃咏陙?,我行一直將吸儲完成情況與員工工資相掛鉤,但成效不大。今年上半年,行領(lǐng)導(dǎo)更注重讓員工從思想上認(rèn)識到“存款是立行之本”,隨著“存款立行”觀念教育的深入人心以及“我為我家”吸儲競賽活動的競相開展,員工的思想觀念發(fā)生較大的轉(zhuǎn)變,由過去的“被動吸儲”逐漸轉(zhuǎn)變?yōu)橹鲃油ㄟ^親屬、同學(xué)、朋友等各種關(guān)系千方百計(jì)吸收存款,僅第一季度三個(gè)月的時(shí)間,員工就吸收存款余萬元,儲蓄存款余額較年初增長萬元,超額完成第一季度儲蓄存款計(jì)劃,為全年的吸儲工作打開新局面。
2、以積極的營銷措施開拓對公存款市場,對公存款有所增加上半年,我行卓有成效地開展各種營銷活動,積極印制各種新業(yè)務(wù)的宣傳單,一方面既提高我行的知名度,另一方面也向廣大新老客戶宣傳我行的新業(yè)務(wù)。在穩(wěn)定老客戶的同時(shí),也積極運(yùn)用各種手段和措施挖掘新客戶;全行上下共同尋找大額存款信息,對于一些特殊客戶,由行領(lǐng)導(dǎo)親自進(jìn)行攻關(guān)和疏導(dǎo),在全行的共同努力之下,不僅遏制了存款下降的趨勢,還比年初增加萬元,比去年同期也有所增長。
(二)以信用卡和市場開發(fā)為依托,大力拓展中間業(yè)務(wù)截止x月末,我行新發(fā)卡張,卡余額萬元;POS機(jī)消費(fèi)額元;新增代發(fā)工資戶數(shù)戶,沉淀金額萬元;代理財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)元,代理千嬉紅保險(xiǎn)份,金額元,代理鴻泰壽險(xiǎn)份,金額1萬元;代收移動、聯(lián)通手機(jī)話費(fèi)筆,金額萬元;代售充值卡萬元,實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入元,較好地完成了中間業(yè)務(wù)的各項(xiàng)指標(biāo)。
1、加大中間業(yè)務(wù)市場開發(fā)力度,充實(shí)中間業(yè)務(wù)小組成員三月份,我行進(jìn)行了全員崗位競聘,人員有所調(diào)整。為加大中間業(yè)務(wù)的市場開發(fā)力度,我行將具有市場營銷特長的人員充實(shí)到中間業(yè)務(wù)小組。
2、中間業(yè)務(wù)指標(biāo)層層分解我行個(gè)人業(yè)務(wù)部將一年的全部指標(biāo)分解到月,分解到人,并責(zé)成中間業(yè)務(wù)小組組長在每月月末進(jìn)行專題匯報(bào)。通過這種方式,較好地完成總部下達(dá)的中間業(yè)務(wù)指標(biāo)。
3、做好傳統(tǒng)業(yè)務(wù),大力開發(fā)新業(yè)務(wù)、新品種六月中旬,我行在繼續(xù)做好“代收手機(jī)費(fèi)”、“代售充值卡”、“代發(fā)工資”等傳統(tǒng)中間業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上,新開辦“代收小靈通話費(fèi)”和“代收網(wǎng)通固定電話費(fèi)”的業(yè)務(wù)。上半年,我行新開立工資轉(zhuǎn)存戶戶,新開卡張。
(三)積極辦理信貸業(yè)務(wù)新品種,增強(qiáng)社會效應(yīng)
1、開辦承兌業(yè)務(wù)截止六月末,我行共辦理承兌匯票業(yè)務(wù)兩筆,金額總計(jì)萬元,手續(xù)費(fèi)收入元。20xx年初,我行公司業(yè)務(wù)部組織員工學(xué)習(xí)承兌匯票管理辦法。為加大我行社會知名度,擴(kuò)大社會效應(yīng),20xx年x月,我行開始進(jìn)行對外宣傳。20xx年x月x日,我行辦理了第一筆承兌匯票,金額為萬元。承兌匯票業(yè)務(wù)為我行帶來的收入并不多,但是通過該項(xiàng)業(yè)務(wù)的辦理,既可以讓更多客戶了解我行,在服務(wù)過程中,又可以增近與客戶之間的感情、增強(qiáng)良好的社會效應(yīng),同時(shí),也可以增加我行對公存款。
2、開辦下崗失業(yè)小額擔(dān)保貸款截止x月末,我行辦理下崗失業(yè)小額擔(dān)保貸款筆,金額萬元。為增加收入來源,在行領(lǐng)導(dǎo)的積極運(yùn)作下,我行成為市財(cái)政局指定辦理下崗失業(yè)人員小額擔(dān)保貸款的金融機(jī)構(gòu)。為保證每筆貸款的及時(shí)發(fā)放,我行公司業(yè)務(wù)部員工予以積極、主動地配合,使該項(xiàng)業(yè)務(wù)得以順利開展,真正體現(xiàn)了銀行“家鄉(xiāng)銀行服務(wù)家鄉(xiāng)市民”的宗旨。
(四)積極催收貸款,努力壓縮不良貸款
1、做好貸后調(diào)查,積極催收貸款截止x月末,我行收回貸款筆,金額萬元,為防止新的不良貸款的產(chǎn)生,減少信貸資產(chǎn)的損失,我行積極做好貸后檢查工作。上半年,公司業(yè)務(wù)部對我行正常貸款戶逐一走訪,了解企業(yè)經(jīng)營情況,發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)與行長溝通,同時(shí)做好貸后檢查報(bào)告。對于即將到期的貸款,提前一個(gè)月向借款戶下發(fā)收款通知,并進(jìn)入企業(yè)調(diào)查,對于經(jīng)營效益良好、還款信譽(yù)較好的黃金客戶辦理借新還舊。對于涉及政府行為的貸款,我行提前兩個(gè)月開始進(jìn)行催收,例如自來水公司與市場服務(wù)中心貸款,我行信貸員分別走訪了xx,及時(shí)為這兩筆貸款辦理了借新還舊。同時(shí),將所欠的萬元利息全部催收完畢。
2、努力壓縮不良貸款,提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量截止x月末,按一逾兩呆口徑劃分,我行不良資產(chǎn)萬元,比去年年初增加萬元,比去年同期減少萬元,下降,不良貸款占比,比年初下降個(gè)百分點(diǎn)。不良貸款一直是我行多年來亟待解決的問題,由于一些歷史原因和國家宏觀政策的影響,使一些已停業(yè)或解體的借款戶的沉欠貸款無法償還。上半年,我行加大清收力度,通過處理抵貸物的形式收回部分貸款,此外,通過各種法律手段,盤活部分不良資產(chǎn),從相對指標(biāo)上完成了總部下達(dá)的任務(wù)。
(五)積極開展黨建工作,發(fā)揮戰(zhàn)斗堡壘作用我行多次召開支部會議,首先選舉同志了為我行黨支部書記。在新任書記的領(lǐng)導(dǎo)下,黨支部定期召開支部會議,認(rèn)真學(xué)習(xí)黨建工作要點(diǎn)以及各種黨的理論知識,并結(jié)合實(shí)際認(rèn)真分析我行當(dāng)前所面臨的嚴(yán)峻形勢,研究措施和對策,較好地發(fā)揮了黨支部在經(jīng)營工作中的戰(zhàn)斗堡壘作用。
(六)加強(qiáng)“四防一?!?,確保資金安全運(yùn)營辦公室按照總部的要求和相關(guān)
規(guī)章制度,加大力度對保安人員進(jìn)行定期教育和長期管理,制定了保安人員管理檔案,不斷提高其綜合素質(zhì);定期檢查兩所一柜的安全情況和設(shè)施設(shè)備的完整性,對火源、滅火器擺放位置、性能進(jìn)行經(jīng)常性檢查,按期更換滅火器的二氧化碳及泡沫粉,發(fā)現(xiàn)隱患、問題,及時(shí)、徹底整改;積極配合總部進(jìn)行各項(xiàng)檢查,同時(shí)做好自查和總結(jié),將有關(guān)材料及時(shí)上報(bào)。上半年,我行工作雖然取得了一定的成績,但較總部的各項(xiàng)指標(biāo)還有很大差距,雖然存款、貸款規(guī)模均有所增擴(kuò)大,但是增幅較小,較總部下達(dá)的任務(wù)還有一定差距;員工的綜合素質(zhì)較現(xiàn)代化銀行員工的要求還有很大的差距。
20XX年新一年新氣象,是充滿激情的一年,努力總結(jié)去年工作中的不足,鞏固好團(tuán)隊(duì)今年的管理工作,強(qiáng)有力的提高團(tuán)隊(duì)的凝聚力、向心力及執(zhí)行力,促進(jìn)團(tuán)隊(duì)成員之間的感情,用飽滿的青春士氣,把今年的業(yè)績做的提升,通過進(jìn)一步優(yōu)化管理計(jì)劃、精神文化建設(shè)和營銷方案,深入推進(jìn)天琪團(tuán)隊(duì)建設(shè),堅(jiān)定信心、眾志一心、扎實(shí)完善今年的各項(xiàng)工作。做好今年的工作意義重大。
(一)充分認(rèn)識完成今年資產(chǎn)量的目標(biāo)艱巨性。
去年,我們團(tuán)隊(duì)業(yè)績量做的離目標(biāo)太遠(yuǎn),營銷計(jì)劃的實(shí)施中遇到不少的問題。團(tuán)隊(duì)在營銷宣傳當(dāng)中,無法拿到相應(yīng)的禮品實(shí)物及模擬品,不能更好的做好宣傳計(jì)劃;銀行網(wǎng)點(diǎn)維護(hù)方面,因銀行業(yè)的競爭,對證券公司的客戶經(jīng)理,要求過高,對于信用及、基金及存款方面月度任務(wù)較重。導(dǎo)致我們的客戶經(jīng)理都在為維護(hù)好網(wǎng)點(diǎn)宣傳方面進(jìn)度遲緩,雖然是團(tuán)隊(duì)配合個(gè)人完善銀行網(wǎng)點(diǎn)維護(hù),可是對于存款難度還是較大;對于銀行網(wǎng)點(diǎn)開發(fā)我們處于劣勢,不能夠在為銀行提供存款和更好雙贏“營銷方案”達(dá)成雙方的合作目的。沒有一個(gè)很好的渠道開發(fā),營銷計(jì)劃的開展難度就增加了。
(二)充分認(rèn)識推進(jìn)優(yōu)化管理工作的重要性。
團(tuán)隊(duì)管理進(jìn)入了成長階段,一些深層次的問題可能還會凸顯出來,構(gòu)建完善的團(tuán)隊(duì)管理計(jì)劃尤為重要,綜合計(jì)劃改革今年進(jìn)入實(shí)質(zhì)性實(shí)施階段,通過對于團(tuán)隊(duì)成員間的凝聚力,向心力,執(zhí)行力及對工作的熱情等現(xiàn)狀存在的一些問題,作出新的優(yōu)化計(jì)劃,及時(shí)解決其問題,完善團(tuán)隊(duì)管理。
(三)充分認(rèn)識招聘成員的重要性。
新的成員是團(tuán)隊(duì)的新鮮血液,是補(bǔ)充團(tuán)隊(duì)發(fā)展的重要部分,沒有新成員的增加,大家庭的組成也是不可能的,公司對于招聘方面做出好的優(yōu)化方案,以團(tuán)隊(duì)招聘細(xì)化。一并實(shí)施,善營銷目標(biāo)。
充分的認(rèn)識形勢問題和任務(wù)的目標(biāo),完善20XX年,團(tuán)隊(duì)新景象,新變化完善完成各項(xiàng)任務(wù),好以下6個(gè)方面的工作。
(一)營銷管理制度:
1、日常管理:
①分組管理制度:工作中,將團(tuán)隊(duì)分成3個(gè)小組,通過把人數(shù)落實(shí)到分組,由小組長進(jìn)行管理,提高其團(tuán)隊(duì)發(fā)展。并通過與小組長溝通,更深入的了解到團(tuán)隊(duì)每個(gè)成員工作上、生活上的情況,工作上進(jìn)行良性競爭。
②日常一對一管理:工作中,多與團(tuán)隊(duì)成員溝通,了解趨于成員的展業(yè)情況及宣傳中遇到的問題,及時(shí)指導(dǎo),給予他們鼓勵(lì)和支持。
20xx下半年是充滿激情的半年,努力總結(jié)上半年工作中的不足,鞏固好團(tuán)隊(duì)下半年的管理工作,強(qiáng)有力的提高團(tuán)隊(duì)的凝聚力、向心力及執(zhí)行力,促進(jìn)團(tuán)隊(duì)成員之間的感情,用飽滿的青春士氣,把下半年的業(yè)績做的提升,通過進(jìn)一步優(yōu)化管理計(jì)劃、精神文化建設(shè)和營銷方案,深入推進(jìn)天琪團(tuán)隊(duì)建設(shè),堅(jiān)定信心、眾志一心、扎實(shí)完善下半年的各項(xiàng)工作。做好下半年的工作意義重大。以下是下半年的工作計(jì)劃。
一、充分認(rèn)識完成下半年資產(chǎn)量的目標(biāo)艱巨性
上半年,我們團(tuán)隊(duì)業(yè)績量做的離目標(biāo)太遠(yuǎn),營銷計(jì)劃的實(shí)施中遇到不少的問題。團(tuán)隊(duì)在營銷宣傳當(dāng)中,無法拿到相應(yīng)的禮品實(shí)物及模擬品,不能更好的做好宣傳計(jì)劃;銀行網(wǎng)點(diǎn)維護(hù)方面,因銀行業(yè)的競爭,對證券公司的客戶經(jīng)理,要求過高,對于信用及、基金及存款方面月度任務(wù)較重。導(dǎo)致我們的客戶經(jīng)理都在為維護(hù)好網(wǎng)點(diǎn)宣傳方面進(jìn)度遲緩,雖然是團(tuán)隊(duì)配合個(gè)人完善銀行網(wǎng)點(diǎn)維護(hù),可是對于存款難度還是較大;對于銀行網(wǎng)點(diǎn)開發(fā)我們處于劣勢,不能夠在為銀行提供存款和更好雙贏“營銷方案”達(dá)成雙方的合作目的。沒有一個(gè)很好的渠道開發(fā),營銷計(jì)劃的開展難度就增加了。
二、充分認(rèn)識推進(jìn)優(yōu)化管理工作的重要性
團(tuán)隊(duì)管理進(jìn)入了成長階段,一些深層次的問題可能還會凸顯出來,構(gòu)建完善的團(tuán)隊(duì)管理計(jì)劃尤為重要,綜合計(jì)劃改革下半年進(jìn)入實(shí)質(zhì)性實(shí)施階段,通過對于團(tuán)隊(duì)成員間的凝聚力,向心力,執(zhí)行力及對工作的熱情等現(xiàn)狀存在的一些問題,作出新的優(yōu)化計(jì)劃,及時(shí)解決其問題,完善團(tuán)隊(duì)管理。
三、充分認(rèn)識招聘成員的重要性
新的成員是團(tuán)隊(duì)的新鮮血液,是補(bǔ)充團(tuán)隊(duì)發(fā)展的重要部分,沒有新成員的增加,大家庭的組成也是不可能的,公司對于招聘方面做出好的優(yōu)化方案,以團(tuán)隊(duì)招聘細(xì)化。一并實(shí)施,善營銷目標(biāo)。
四、營銷管理制度
1、日常管理
工作中,將團(tuán)隊(duì)分成3個(gè)小組,通過把人數(shù)落實(shí)到分組,由小組長進(jìn)行管理,提高其團(tuán)隊(duì)發(fā)展。并通過與小組長溝通,更深入的了解到團(tuán)隊(duì)每個(gè)成員工作上、生活上的情況,工作上進(jìn)行良性競爭。工作中,多與團(tuán)隊(duì)成員溝通,了解趨于成員的展業(yè)情況及宣傳中遇到的問題,及時(shí)指導(dǎo),給予他們鼓勵(lì)和支持。工作中,要銷售人員,熟悉自己的崗位職責(zé):
千方百計(jì)完成區(qū)域銷售任務(wù);努力完成銷售中的各項(xiàng)要求;負(fù)責(zé)嚴(yán)格執(zhí)行客戶開戶手續(xù)流程;積極廣泛收集市場信息并及時(shí)整理上報(bào);嚴(yán)格遵守公司各項(xiàng)規(guī)章制度;對工作具有較高的敬業(yè)精神和高度的主人翁責(zé)任感;完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。
建立團(tuán)隊(duì)高效率的工作精神,團(tuán)隊(duì)以每個(gè)月15日之前完成當(dāng)月工作情況,通過高效率模式對新員工進(jìn)行影響,便于后期團(tuán)隊(duì)管理。
2、會議管理
團(tuán)隊(duì)會議是團(tuán)隊(duì)發(fā)展的重要環(huán)節(jié),會議是現(xiàn)代管理的一種重要手段,銷售人員對公司的指示精神理解不夠,銷售心態(tài)就不穩(wěn)定,就不會嚴(yán)格按照終端思路開拓客戶,工作效率就大大折扣。通過會議中回顧和總結(jié)昨天的工作,進(jìn)行業(yè)績分析,認(rèn)識到其不足,對其批評,共同交流,找到好的方法和途徑,解決市場遺留問題,恢復(fù)市場肌體,提高工作效率。
一天之際在于晨,周一是當(dāng)周的關(guān)鍵日子,通過周一開會對上周工作不足進(jìn)行批評指正,指正的方式?jīng)Q定了其主要意義,營銷主要的成功方法,無異于精神支持和鼓勵(lì),使人有更高的上進(jìn)心。周一對大家工作進(jìn)行鼓勵(lì),調(diào)動起積極性,致使工作順利完成。會議中增加才藝展示,把個(gè)人優(yōu)秀的一面展現(xiàn)出來,彰顯其自信和人格魅力,鼓舞其團(tuán)隊(duì)士氣,增強(qiáng)其團(tuán)隊(duì)向心力和凝聚力。
五、人員招聘
銷售團(tuán)隊(duì)組建,人員招聘是重要的部分,不斷地補(bǔ)充新力量,團(tuán)隊(duì)才能更好的發(fā)展。通過助理在xx網(wǎng)招聘,招募優(yōu)秀成員。結(jié)合人才大市場,進(jìn)行招聘。通過與學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行溝通,開辦期畢業(yè)生校企合作,在畢業(yè)生畢業(yè)前進(jìn)行培訓(xùn),了解其優(yōu)秀成員,招募到公司。
六、區(qū)域培訓(xùn)
在公司的組織的培訓(xùn)下,團(tuán)隊(duì)內(nèi)部進(jìn)行新員工開戶培訓(xùn)強(qiáng)化方案。新員工開戶流程及企業(yè)文化代訓(xùn),銷售技巧及話術(shù)培訓(xùn),從業(yè)資格考試培訓(xùn)。
七、網(wǎng)點(diǎn)開發(fā)及維護(hù)
目前有崗廈交通銀行和網(wǎng)點(diǎn),建業(yè)小區(qū)網(wǎng)點(diǎn),通過網(wǎng)點(diǎn)巡查和銀行行長了解其客戶經(jīng)理工作情況,加強(qiáng)其維護(hù)和業(yè)績促成。
通過完成上述工作,使我認(rèn)識到一個(gè)優(yōu)秀團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)當(dāng)具有優(yōu)秀的管理能力,不斷強(qiáng)化的團(tuán)隊(duì)服務(wù)意識,遇事養(yǎng)成個(gè)人經(jīng)常換位思考的能力,良好的協(xié)調(diào)、溝通能力,及時(shí)發(fā)現(xiàn)、解決問題的能力,準(zhǔn)確分析、判斷、預(yù)測市場的能力,對于管理者保持管理信息及時(shí)、對稱的能力,良好的語言表達(dá)能力,較強(qiáng)的創(chuàng)新能力。以提高團(tuán)隊(duì)工作效率和工作質(zhì)量為標(biāo)準(zhǔn),這樣才能不斷增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)工作的號召力、凝聚力和戰(zhàn)斗力。
20xx年上半年轉(zhuǎn)瞬即逝,回顧這半年來,我在行領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與幫助下,嚴(yán)格要求自己,按照總行的要求,認(rèn)真做好自己的本職工作?,F(xiàn)將半年來的工作情況總結(jié)如下:
一、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來,我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)。客戶經(jīng)理是我們xx銀行對公眾服務(wù)的一張名片,是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐,在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止,代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時(shí)間受到客戶的關(guān)注,因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母?。從我第一天到任新崗位,從開始時(shí)的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個(gè)工作中,心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開始時(shí),我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖,責(zé)任相對比較重大。首先,工作業(yè)績方面,我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下,努力營銷對公客戶,成功帶動對公存款多萬元。
1、努力提升業(yè)務(wù)技能水平,強(qiáng)化自身風(fēng)險(xiǎn)管理意識。從支行成立至今,遇見如國內(nèi)保理、開發(fā)貸款等以前沒有實(shí)際操作過的業(yè)務(wù),為了能夠更好的拓展客戶,在分行收信部門領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下,自己很快了解并熟識了該業(yè)務(wù)的操作模式,風(fēng)險(xiǎn)的把握也進(jìn)一步得到了提升;另外,為了加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能,半年內(nèi)先后4次參加了分行舉辦的技能培訓(xùn)。
2﹑加強(qiáng)客戶營銷,做好客戶考察、授信上報(bào)、維護(hù)等工作。由于xx年總體從緊的銀行政策,在實(shí)現(xiàn)市場營銷與風(fēng)險(xiǎn)管理和諧的基礎(chǔ)支行,深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢,有針對性的做好目標(biāo)客戶營銷。
二、加強(qiáng)客戶營銷,增加客戶群體。自己的擔(dān)子很重,而自己的技能、營銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績都有一定的距離,所以總不敢掉以輕心,總在學(xué)習(xí)總結(jié),怎樣才可以更好的做好銀行工作,不斷學(xué)習(xí)、不斷積累,能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問題,在組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力等方面,經(jīng)過半年的鍛煉有了一定的提高,保證了本崗位各項(xiàng)工作的正常運(yùn)行,能夠以正確的態(tài)度對待各項(xiàng)工作任務(wù),熱愛本職工作,認(rèn)真努力貫徹到實(shí)際工作中去。積極提高自身各項(xiàng)業(yè)務(wù)素質(zhì),爭取工作的主動性,具備較強(qiáng)的專業(yè)心,責(zé)任心,努力提高工作效率和工作質(zhì)量。
三、存在的問題和今后努力方向。我雖然能敬業(yè)愛崗、積極地開展工作,取得了一些成績,但也存在一些問題和不足,主要表現(xiàn)在:
1、業(yè)績技能水平還不夠熟練,有些很好的客戶資源,原本能夠很好的合作,但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定業(yè)務(wù)方案。
2、現(xiàn)有的客戶資源,沒有能夠很好的深挖細(xì)刨,針對客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作;對于自己有目標(biāo)的客戶群體也一直沒有找到合適的介入機(jī)會。
3、有些工作做的不夠過細(xì),一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。下半年已經(jīng)步入。針對以上突出的問題,我將爭取最大努力做到以下幾點(diǎn):
一、金融專業(yè)知識有待進(jìn)一步加強(qiáng)。面對如今市場經(jīng)濟(jì)的多樣性,銀行理財(cái)成為越來越多客戶的需求,如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)的金融信息和理財(cái)產(chǎn)品,這就需要提高自身的學(xué)習(xí)能力和學(xué)習(xí)主動性,及時(shí)掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和準(zhǔn)確分析未來的經(jīng)濟(jì)走勢,以提高自身金融專業(yè)知識水平。
二、針對不同的客戶,還應(yīng)朝細(xì)致精準(zhǔn)化管理方面進(jìn)行加強(qiáng)。對現(xiàn)有的客戶資源,深挖細(xì)刨,根據(jù)不同客戶的需求和實(shí)際情況,做精準(zhǔn)化營銷,提高支行中間業(yè)務(wù)收入;
三、進(jìn)一步克服年輕氣躁,做到腳踏實(shí)地,提高工作主動性,不怕多做事,不怕做小事,在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己,決不能因?yàn)槿〉靡稽c(diǎn)小成績而沾沾自喜,驕傲自大,而要保持清醒的頭腦,與時(shí)俱進(jìn),創(chuàng)造出更大的輝煌。
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