最新金融自查報(bào)告必備

在平凡的工作中，報(bào)告對(duì)我們來(lái)說(shuō)并不陌生。報(bào)告的內(nèi)容應(yīng)該詳細(xì)、具體，那么優(yōu)秀的報(bào)告應(yīng)該怎么寫呢？請(qǐng)您認(rèn)真閱讀我們?yōu)槟淼摹敖鹑谧圆閳?bào)告”，以下是具體內(nèi)容。

金融自查報(bào)告 篇1

根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)提示及開展內(nèi)控檢查工作的通知》精神，以合行總部的相關(guān)要求，結(jié)合我社實(shí)際，我社積極開展了案件專項(xiàng)治理活動(dòng)。成立了以主任同志為組長(zhǎng)，副主任、委派會(huì)計(jì)、分社負(fù)責(zé)人為成員的案件專項(xiàng)治理領(lǐng)導(dǎo)小組，對(duì)我社的內(nèi)控制度、信貸管理、三防一保等工作進(jìn)行了全面的自查，重點(diǎn)檢查了印鑒密押，重要空白憑證，現(xiàn)金管理，信貸業(yè)務(wù)，對(duì)自查發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)整改。

社部各崗位執(zhí)行規(guī)章制度的情況進(jìn)行檢查?；静僮饕?guī)定執(zhí)行情況較好，“一分四雙”和交叉復(fù)核制度、“十六項(xiàng)”基本規(guī)定、業(yè)務(wù)操作流程符合制度要求，重要空白憑證帳實(shí)相符，銷號(hào)登記簿與領(lǐng)用、使用情況相一致，分社在領(lǐng)入重要空白憑證時(shí)未按要求入庫(kù)，而是直接留在柜面使用，已責(zé)令立即糾正。檢查了會(huì)計(jì)憑證、帳簿、各類登記簿，會(huì)計(jì)憑證要素齊全，帳簿設(shè)置合理，錯(cuò)帳沖正規(guī)范，計(jì)息正確。有少數(shù)收貸憑證及借款憑證未簽經(jīng)辦人名章，帳簿有硬性涂改現(xiàn)象。

2、對(duì)微機(jī)儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查，能按操作程序進(jìn)行操作，特殊會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)無(wú)缺漏登記的情況，操作員臨時(shí)離崗能退出操作系統(tǒng)。由于分社掌握微機(jī)操作技能的僅操作員和出納員，存在操作員離崗時(shí)由出納員代崗，而由信貸員代出納崗的串崗現(xiàn)象。

帳實(shí)、帳卡、帳帳、帳表進(jìn)行了通打核對(duì)，檢查日均做到了相符。

押、證的管理進(jìn)行了重點(diǎn)檢查。崗位設(shè)置合理，能起到相互制約的作用。各類印章的啟用、使用和保管符合規(guī)定要求，檢查中發(fā)現(xiàn)有個(gè)人名章長(zhǎng)時(shí)間閑置桌面的情況，已當(dāng)場(chǎng)要求改正，要求所有員工重視印章的管理和使用，杜絕印章、憑證管理上的漏洞。信貸業(yè)務(wù)方面。我社已建立了貸款授權(quán)，貸款責(zé)任追究和貸款的審批制度。在聯(lián)社對(duì)信用社授權(quán)的基礎(chǔ)上，由信用社對(duì)信貸員進(jìn)行了授權(quán)，對(duì)大額貸款由審批小組進(jìn)行集體研究審批，落實(shí)第一責(zé)任人。農(nóng)戶小額信用貸款發(fā)放管理與農(nóng)戶檔案的限額一致，大額貸款建立了信貸檔案。信貸管理工作一直是困擾信用社經(jīng)營(yíng)的重點(diǎn)和難點(diǎn)。去年以來(lái)，盡管我社在信貸管理上加強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)控制，規(guī)范了貸款操作程序，也取得了明顯的成效，但存在的問題仍比較多，尤其對(duì)存量貸款的清收化解措施乏力、手段單一，對(duì)茶廠和茶廠各萬(wàn)元的貸款只能在提供抵押物的基礎(chǔ)上辦理續(xù)貸手續(xù)。農(nóng)業(yè)的弱質(zhì)性，信用社貸款的期限管理與農(nóng)業(yè)生產(chǎn)周期的不一致，致使農(nóng)戶個(gè)人貸款違約率較高，信貸人員往往處于被動(dòng)的局面，對(duì)剛剛產(chǎn)生的逾期貸款進(jìn)行催收，而對(duì)剛性更強(qiáng)的不良貸款的化解顯得力不從心。

5、農(nóng)村信用社個(gè)人貸款種類多，客戶數(shù)量大，獲取信息的渠道狹窄，嚴(yán)重的信息不對(duì)稱使信貸人員處于茫然無(wú)著的狀態(tài)?！叭椤敝贫鹊牧饔谛问?，從事信貸人員的觀望等待心理，往往使一筆有問題貸款得到關(guān)注時(shí)，通常已經(jīng)比較嚴(yán)重了。農(nóng)村信用社的考核機(jī)制和工資制度，迫使信用社從高管到一般員工，為了求短期的發(fā)展，為了取得最多的經(jīng)濟(jì)效益，往往把預(yù)期收益想象的較高，往往千方百計(jì)甚至不考慮實(shí)際可能去擴(kuò)大業(yè)務(wù)，其結(jié)果必然使風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生且加劇。

6、“三防一?！狈矫?。信用社已與員工簽定了安全責(zé)任書，落實(shí)了安全責(zé)任。安全防衛(wèi)設(shè)施，消防設(shè)施處于正常運(yùn)轉(zhuǎn)的狀態(tài)。信用社制訂了防暴預(yù)案，要求職工熟悉安全保衛(wèi)工作的要求，在遭遇突發(fā)事件時(shí)保持頭腦冷靜，采取積極有效的應(yīng)對(duì)措施。通過(guò)自查，我社進(jìn)一步提高了案件的防范意識(shí)，對(duì)一些過(guò)時(shí)的規(guī)章制度進(jìn)行廢止和重訂。力圖通過(guò)對(duì)重點(diǎn)部位和崗位的有效監(jiān)督，提高經(jīng)營(yíng)管理水平，促進(jìn)我社健康穩(wěn)定發(fā)展。通過(guò)自查，我們也剖析了內(nèi)控制度長(zhǎng)期流于形式的原因。

制度、辦法、責(zé)任制，掛在墻上、夾在文件夾里、存在電腦中，登記簿、工作日志一字排開，越設(shè)越多，一筆掛失業(yè)務(wù)要登記掛失登記簿、登記會(huì)計(jì)特殊事項(xiàng)登記簿、登記計(jì)算機(jī)工作日記志，一筆借款要登記受理登記簿、借款合同登記簿、內(nèi)勤工作日志。上級(jí)檢查樂于看登記簿看工作日志，卻往往忽視實(shí)地的實(shí)質(zhì)性的檢查和盤點(diǎn)。很多信用社也熱衷于以規(guī)章制度的裝訂精巧，以登記簿的名目繁多展示內(nèi)控制度建設(shè)的完善。查庫(kù)制度、“三防一?！睓z查紙上談兵，事后監(jiān)督制度勾勾畫畫，大事小事都要報(bào)告，雞零狗碎也要形成書面材料，相同格式、相同內(nèi)容的報(bào)告一年送上四次。執(zhí)行上的流于形式根源于內(nèi)控制度本身的形式主義泛濫，源于形式山上的河水只能歸于形式的窠臼。委派會(huì)計(jì)實(shí)行以來(lái)，在抓內(nèi)控、抓防范、抓監(jiān)督的過(guò)程中起到了關(guān)鍵的作用，但多數(shù)委派會(huì)計(jì)的大部分時(shí)間大部分精力都置身于必須的不容滯后的繁瑣的具體的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)中。委派會(huì)計(jì)本身也還是一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)源，卻賦予其監(jiān)督與管理的重任，只能是以剩下的一點(diǎn)點(diǎn)時(shí)間一點(diǎn)點(diǎn)精力在形式的河流上隨波逐流，而內(nèi)心卻流淌著真實(shí)的無(wú)奈。其實(shí)，內(nèi)控制度建設(shè)只需緊緊圍繞著“一分四雙”，“六相符”，“十六項(xiàng)基本規(guī)定”的貫徹落實(shí)來(lái)進(jìn)行，在各崗位之間形成有效的制約機(jī)制。以基本制度為經(jīng)，以各項(xiàng)業(yè)務(wù)和重點(diǎn)部位為緯，織就一張縝密的內(nèi)控之網(wǎng)，無(wú)重復(fù)、無(wú)遺漏，不斷地加以完善，隨時(shí)能發(fā)現(xiàn)觸網(wǎng)之魚。而委派會(huì)計(jì)不能是聯(lián)社放養(yǎng)的一尾魚，鯊魚也不行，他應(yīng)該是一位吃苦耐勞技藝高超的漁夫，魚鷹也可以。內(nèi)控制度建設(shè)山重路遙，案件專項(xiàng)治理工作常抓不怠，而什么時(shí)候內(nèi)控制度真正落實(shí)了，案件專項(xiàng)治理工作也就不需要了。

金融自查報(bào)告 篇2

互聯(lián)網(wǎng)金融自查報(bào)告

一、引言

互聯(lián)網(wǎng)金融的快速發(fā)展為傳統(tǒng)金融行業(yè)帶來(lái)了新的挑戰(zhàn)與機(jī)遇。隨著科技的進(jìn)步和互聯(lián)網(wǎng)的普及，互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)業(yè)愈發(fā)繁榮，并以其高效、便利的特點(diǎn)受到了廣大用戶的青睞。然而，與其快速發(fā)展相對(duì)應(yīng)的問題也開始逐漸顯現(xiàn)。由于互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)的開展是在一個(gè)較為自由的環(huán)境下進(jìn)行的，因此，互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)也相對(duì)較高。為了更好地發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)金融，維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定健康運(yùn)行，本報(bào)告將對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)進(jìn)行自查，旨在發(fā)現(xiàn)并解決存在的問題，促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融的可持續(xù)發(fā)展。

二、互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀

互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)是指利用互聯(lián)網(wǎng)和相關(guān)技術(shù)手段進(jìn)行金融活動(dòng)的產(chǎn)業(yè)?；ヂ?lián)網(wǎng)金融行業(yè)蓬勃發(fā)展，已經(jīng)涉及金融支付、互聯(lián)網(wǎng)貸款、互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)、互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)、互聯(lián)網(wǎng)基金等多個(gè)領(lǐng)域?；ヂ?lián)網(wǎng)金融的快速發(fā)展為用戶提供了更加靈活、便捷的金融服務(wù)，但也引發(fā)了一系列的風(fēng)險(xiǎn)和問題，如透明度不高、數(shù)據(jù)安全性不足、風(fēng)控能力不強(qiáng)等。這些問題對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的健康發(fā)展構(gòu)成了威脅。

三、互聯(lián)網(wǎng)金融自查情況

我們?cè)诒敬位ヂ?lián)網(wǎng)金融自查中，主要針對(duì)以下幾個(gè)方面進(jìn)行了調(diào)查和分析。

1. 透明度與信息披露

透明度是金融市場(chǎng)的基礎(chǔ)，也是保護(hù)投資者權(quán)益的關(guān)鍵。在互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)中，部分平臺(tái)存在信息披露不完善、操作流程不透明等問題。我們需要加強(qiáng)對(duì)平臺(tái)信息披露的要求，提高行業(yè)透明度，保障用戶的知情權(quán)與選擇權(quán)。

2. 數(shù)據(jù)安全與隱私保護(hù)

互聯(lián)網(wǎng)金融依賴用戶數(shù)據(jù)進(jìn)行風(fēng)控和營(yíng)銷活動(dòng)，而信息泄露和濫用問題一直存在。為了保護(hù)用戶的隱私和個(gè)人信息安全，我們需要加強(qiáng)對(duì)數(shù)據(jù)安全的管理和監(jiān)督，并制定相關(guān)法規(guī)和標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的自律。

3. 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與風(fēng)控能力

互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與風(fēng)控能力是保障用戶合法權(quán)益的關(guān)鍵。雖然互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)在風(fēng)控模型、技術(shù)工具等方面有優(yōu)勢(shì)，但也存在一些平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管理不完善的情況。我們需要進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)控能力，加強(qiáng)平臺(tái)合規(guī)運(yùn)營(yíng)，降低金融風(fēng)險(xiǎn)。

四、解決問題的對(duì)策與建議

針對(duì)以上自查情況，我們將制定以下對(duì)策與建議：

1. 提升透明度與信息披露水平

加強(qiáng)對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)的信息披露要求，確保用戶能夠真實(shí)、準(zhǔn)確地了解平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)和運(yùn)營(yíng)情況。同時(shí)，建立行業(yè)信息共享和數(shù)據(jù)交換的機(jī)制，提高行業(yè)透明度。

2. 加強(qiáng)數(shù)據(jù)安全與隱私保護(hù)

加強(qiáng)對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的數(shù)據(jù)安全管理和監(jiān)管，建立完善的數(shù)據(jù)安全保護(hù)制度，確保用戶數(shù)據(jù)的安全和隱私保護(hù)。鼓勵(lì)互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)加強(qiáng)技術(shù)投入和團(tuán)隊(duì)建設(shè)，提高數(shù)據(jù)安全水平。

3. 完善風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與風(fēng)控能力

加強(qiáng)互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)控能力，建立科學(xué)合理的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型，并采取有效的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。加強(qiáng)對(duì)平臺(tái)的監(jiān)管和審計(jì)，促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的健康穩(wěn)定發(fā)展。

五、結(jié)語(yǔ)

互聯(lián)網(wǎng)金融的快速發(fā)展為金融行業(yè)帶來(lái)了新的機(jī)遇和挑戰(zhàn)。通過(guò)本次互聯(lián)網(wǎng)金融自查，我們發(fā)現(xiàn)了行業(yè)存在的問題，并提出了相應(yīng)的解決對(duì)策。我們將持續(xù)關(guān)注互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的發(fā)展，加強(qiáng)監(jiān)管和合規(guī)，促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的可持續(xù)發(fā)展，為用戶提供更加安全便捷的金融服務(wù)。同時(shí)，我們也呼吁社會(huì)各方共同參與，共同推動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的健康發(fā)展。

金融自查報(bào)告 篇3

現(xiàn)就xxx區(qū)20xx年防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)工作自查情況匯報(bào)如下：

一、20xx年工作開展情況

(一)建立健全防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)工作機(jī)制

成立xxx區(qū)防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，研究制定年度防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)工作方案，將年度工作任務(wù)細(xì)化到各相關(guān)部門、鄉(xiāng)(街道)和社區(qū)等單位。建立以問題為導(dǎo)向的工作調(diào)度機(jī)制，一旦發(fā)現(xiàn)問題，由分管區(qū)長(zhǎng)立即調(diào)度，重大問題，由區(qū)政府主要領(lǐng)導(dǎo)隨時(shí)調(diào)度，并將問題解決情況納入政府專項(xiàng)督查范圍和年度目標(biāo)管理考核體系，實(shí)施責(zé)任倒查和問責(zé)等。

(二)開展金融環(huán)境專項(xiàng)整治行動(dòng)

我區(qū)在20xx年涉金融案件專項(xiàng)清理成果的基礎(chǔ)上，在20xx年繼續(xù)常抓不懈。截至目前，區(qū)法院共執(zhí)結(jié)市交辦的涉金融債權(quán)案件146件，執(zhí)行到位金額合計(jì)29491萬(wàn)元，結(jié)案率98.65%，執(zhí)行到位率86.08%。區(qū)公安分局共受理31起案件，完成30起案件，直接挽回經(jīng)濟(jì)損失4012萬(wàn)元，完成率96.77%，挽損率86.04%。市交辦不良資產(chǎn)處置問題8件，涉及金額4900萬(wàn)元，已解決7件，完成率達(dá)89.57%，解決金額4389萬(wàn)元，完成率達(dá)90%。

(三)開展防范和打擊非法集資宣傳月活動(dòng)

印發(fā)《xxx區(qū)開展涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動(dòng)實(shí)施方案》，全面發(fā)動(dòng)各鄉(xiāng)、街道，有序推進(jìn)各項(xiàng)宣傳工作;副區(qū)長(zhǎng)xxx在區(qū)委中心組學(xué)習(xí)會(huì)議上做了《遠(yuǎn)離非法集資，擴(kuò)大直接融資》的專題報(bào)告;區(qū)投金辦聯(lián)合區(qū)經(jīng)信委等部門組織轄區(qū)企業(yè)參加四送一服企業(yè)座談會(huì)，借此機(jī)會(huì)區(qū)投金辦向與會(huì)企業(yè)家介紹了非法集資的有關(guān)知識(shí)，并現(xiàn)場(chǎng)發(fā)放宣傳材料街道也結(jié)合轄區(qū)實(shí)際情況，通過(guò)懸掛條幅、利用電子屏、上門宣傳等方式開展形式多樣的宣傳活動(dòng)。如龍獅橋鄉(xiāng)、長(zhǎng)風(fēng)鄉(xiāng)、宜城街道、人民街道、華中街道等單位利用棚改征遷上門入戶的機(jī)會(huì)，深入百姓家中宣傳，并發(fā)放資料。xxx街道辦事處聯(lián)合轄區(qū)銀行等金融機(jī)構(gòu)開展集中宣傳活動(dòng);xxx街道辦事處、xxx街道辦事處則發(fā)動(dòng)社區(qū)干部，利用電子屏、發(fā)放資料等方式開展宣傳。

(四)開展互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)排查行動(dòng)

成立了以常務(wù)副區(qū)長(zhǎng)為組長(zhǎng)，相關(guān)部門參與的領(lǐng)導(dǎo)小組，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)各鄉(xiāng)(街道)、區(qū)有關(guān)部門做好互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治有關(guān)工作。建立定期調(diào)度工作機(jī)制，每月召開一次互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議。以工商注冊(cè)信息為抓手，重點(diǎn)監(jiān)管在注冊(cè)名稱和經(jīng)營(yíng)范圍中使用“交易所”、“交易中心”、“金融”、“資產(chǎn)管理”、“理財(cái)”、“基金”、“基金管理”、“投資管理”、“財(cái)富管理”、“股權(quán)投資基金”、“網(wǎng)貸”、“網(wǎng)絡(luò)借貸”、“P“股權(quán)眾籌”、“互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)”、“支付”等字樣的企業(yè);鄉(xiāng)、街道以社區(qū)網(wǎng)格為主要陣地，加強(qiáng)對(duì)轄區(qū)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)的排查。20xx年未發(fā)現(xiàn)轄區(qū)互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)。

(五)開展小額貸款公司現(xiàn)場(chǎng)檢查

按照xxx省人民政府金融工作辦公室x金函【信貸管理制度以及相關(guān)內(nèi)控制度等進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查;被檢查單位填報(bào)現(xiàn)場(chǎng)檢查統(tǒng)計(jì)報(bào)表，報(bào)送財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)資料以及相關(guān)資料等方式，進(jìn)行了詳細(xì)檢查和了解。xxx區(qū)各小額貸款公司開業(yè)手續(xù)齊全，公司董事長(zhǎng)和高管都經(jīng)過(guò)了任職資格核準(zhǔn)。公司注冊(cè)資本金來(lái)源真實(shí)、合法，增資擴(kuò)股等相關(guān)變更手續(xù)完備。各家公司都建立了符合《公司法》和公司經(jīng)營(yíng)、發(fā)展的法人治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)控制度，明確股東、董事、監(jiān)事和經(jīng)理的權(quán)責(zé)及其分工，制定了議事規(guī)則、決策程序、財(cái)務(wù)管理和內(nèi)控制度，根據(jù)實(shí)際相應(yīng)設(shè)立了相關(guān)職能科室和部門，明確職權(quán)、落實(shí)責(zé)任。各公司都能嚴(yán)格按照審批的業(yè)務(wù)范圍從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，未發(fā)現(xiàn)違法吸儲(chǔ)、非法集資、高利放貸等違法違規(guī)行為。但部分企業(yè)在經(jīng)營(yíng)管理、風(fēng)險(xiǎn)控制等方面仍然還存在著需要進(jìn)一步規(guī)范和完善的地方。

(六)防范地方政府隱性債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

消化存量債務(wù)。成立xxx區(qū)債務(wù)管理領(lǐng)導(dǎo)小組，制定出臺(tái)了《xxx區(qū)地方政府性債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置預(yù)案》等文件，對(duì)政府性債務(wù)的舉借、使用、償還和監(jiān)督管理中各部門職責(zé)、總體要求、遵循原則和風(fēng)險(xiǎn)控制措施作出了相應(yīng)規(guī)定;分工協(xié)作并統(tǒng)一監(jiān)管，由區(qū)財(cái)政部門牽頭，組織相關(guān)部門召開了多次會(huì)議，就地方政府性債務(wù)進(jìn)行排查和整改，徹底摸清家底。對(duì)政府性債務(wù)逐項(xiàng)進(jìn)行清理核實(shí)，排查整改，確認(rèn)債務(wù)主體，查清債務(wù)規(guī)模、資金用途、還款來(lái)源和還款時(shí)序，制定切實(shí)可行的償債計(jì)劃，納入預(yù)算管理，按時(shí)償還并逐步消化債務(wù);管好資金并用好資金。嚴(yán)格按照中央省市文件精神管好、用好債券資金。通過(guò)單位申報(bào)、財(cái)政部門核實(shí)，仔細(xì)謹(jǐn)慎上報(bào)每一筆債券資金項(xiàng)目。支付每一筆置換債券資金都嚴(yán)格審核，確保債券資金置換和使用到位，至6月底已爭(zhēng)取債券資金5576萬(wàn)元，有效化解了存量債務(wù)。

遏制新增債。遵循“舉債適度，講求效益，加強(qiáng)管理，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)”的原則，加強(qiáng)對(duì)新增舉債的審核管理，積極發(fā)揮區(qū)投融資領(lǐng)導(dǎo)小組工作職能，對(duì)舉債進(jìn)行事前評(píng)審論證，加強(qiáng)債務(wù)績(jī)效評(píng)價(jià)和工程投資評(píng)審，整體把握和控制全區(qū)政府債務(wù)總規(guī)模。對(duì)新增債券編制預(yù)算調(diào)整方案，并嚴(yán)格按照申報(bào)的項(xiàng)目撥付，確保資金在規(guī)定期限內(nèi)完成支出。隨著經(jīng)濟(jì)社會(huì)的不斷發(fā)展，地方政府新增債券不可避免的增長(zhǎng)，xxx區(qū)將不斷地建立健全地方政府債務(wù)的管理體系，實(shí)現(xiàn)債務(wù)增長(zhǎng)適度，管理規(guī)范。目前我區(qū)債務(wù)規(guī)模得到有效控制，債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)有效可控。

二、存在的問題

(一)金融環(huán)境整治工作涉及部門較多，涉及公安、法院、工商、稅務(wù)等部門，協(xié)調(diào)難度較大;

(二)互聯(lián)網(wǎng)金融詐騙的手段日新月異，我區(qū)現(xiàn)有的人力及技術(shù)手段很難滿足當(dāng)前防范金融風(fēng)險(xiǎn)工作的需要;

(三)受區(qū)級(jí)權(quán)限影響，發(fā)現(xiàn)部分違規(guī)機(jī)構(gòu)需提請(qǐng)市里相關(guān)部門處置，協(xié)調(diào)難度較大。

三、下一步做法：

(一)要提高思想認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)抓好金融環(huán)境整治工作的責(zé)任感;

(二)加強(qiáng)部門聯(lián)動(dòng)，密切溝通，及時(shí)對(duì)接，信息實(shí)時(shí)共享;

(三)強(qiáng)化金融理論知識(shí)學(xué)習(xí)，提高處置復(fù)雜金融案件的業(yè)務(wù)水平;

(四)提高金融案件的處置效率，主動(dòng)作為，及時(shí)執(zhí)行到位;

(五)加強(qiáng)宣傳，擴(kuò)大效果，及時(shí)有效報(bào)道專項(xiàng)活動(dòng)的開展情況，營(yíng)造濃厚的懲戒失信、激勵(lì)守信的輿論氛圍;

(六)借鑒廣州等地做法，學(xué)習(xí)先進(jìn)地區(qū)經(jīng)驗(yàn)，尋求與第三方金融機(jī)構(gòu)合作，尋找防范金融風(fēng)險(xiǎn)工作新思路、新舉措。

金融自查報(bào)告 篇4

根據(jù)《中國(guó)人民銀行XX分行轉(zhuǎn)發(fā)總行關(guān)于開展、《關(guān)于開展的要求，為嚴(yán)格執(zhí)行金融統(tǒng)計(jì)制度，提升金融統(tǒng)計(jì)水平，我行立即成立金融統(tǒng)計(jì)工作自查領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)照統(tǒng)計(jì)檢查內(nèi)容進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：

一、成立自查專班，認(rèn)真組織實(shí)施

為認(rèn)真開展好此項(xiàng)自查工作，我行高度重視，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，農(nóng)商行副行長(zhǎng)XXX為組長(zhǎng)，財(cái)務(wù)、信貸、資金運(yùn)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人為成員的工作小組，并召開專題會(huì)議，組織認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國(guó)人民銀行關(guān)于開展20xx年金融統(tǒng)計(jì)檢查的通知》文件內(nèi)容。通過(guò)學(xué)習(xí)提高了對(duì)開展統(tǒng)計(jì)檢查和加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)管理工作重要性的認(rèn)識(shí)，明確了自查的重點(diǎn)內(nèi)容，提出了具體要求，從而保證了自查效果。

二、金融統(tǒng)計(jì)工作自查情況

（一）檢查整改情況

20xx年金融執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)問題的情況我行對(duì)照去年人民銀行XX市支行檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了有針對(duì)性的復(fù)查。20xx年金融統(tǒng)計(jì)檢查中存在問題：20xx年7月，我行按照貴

行X銀檢意字（第企業(yè)規(guī)模分類不準(zhǔn)的問題，我行首先組織信貸員學(xué)習(xí)大中小企業(yè)最新版分類標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)分類標(biāo)準(zhǔn)，其次根據(jù)貴行要求對(duì)信貸風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)進(jìn)行數(shù)據(jù)清理。經(jīng)貴行檢查和驗(yàn)收，整改后的數(shù)據(jù)符合貴行的要求，圍繞整改中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了逐一檢查，未發(fā)現(xiàn)重復(fù)問題，杜絕一切統(tǒng)計(jì)工作中的違規(guī)、違法行為，更好地保障了金融統(tǒng)計(jì)工作的質(zhì)量。

（二）落實(shí)人民銀行統(tǒng)計(jì)制度的情況

《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》等法律、法規(guī)，以及相關(guān)管理規(guī)定，

檢查。

保障性安居工程、大中小企業(yè)、地方融資平臺(tái)、中長(zhǎng)期、涉農(nóng)貸款統(tǒng)計(jì)和其他統(tǒng)計(jì)制度，所報(bào)境內(nèi)大中小企業(yè)貸款情況統(tǒng)計(jì)表等各類報(bào)表均能及時(shí)、保質(zhì)、保量地報(bào)送。

準(zhǔn)確上報(bào)各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表、撰寫統(tǒng)計(jì)分析，統(tǒng)計(jì)人員具備良好的職業(yè)道德，具有必要的統(tǒng)計(jì)專業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)和一定的計(jì)

算機(jī)操作技能，統(tǒng)計(jì)人員實(shí)行崗位培訓(xùn)，未經(jīng)崗前培訓(xùn)或培訓(xùn)不合格者不得上崗。統(tǒng)計(jì)崗位責(zé)任制度健全并嚴(yán)格遵照?qǐng)?zhí)行，通過(guò)檢查，我行加強(qiáng)了對(duì)統(tǒng)計(jì)工作的領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)計(jì)報(bào)表質(zhì)量和統(tǒng)計(jì)人員執(zhí)行統(tǒng)計(jì)法規(guī)的自覺性有了一定提高。

統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)能做到及時(shí)整理并歸檔保存，認(rèn)真開展統(tǒng)計(jì)工作，設(shè)置統(tǒng)計(jì)管理員和操作員，互相監(jiān)督、檢查，確保統(tǒng)計(jì)工作保質(zhì)保量，及時(shí)完成數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、上報(bào)工作。.通過(guò)對(duì)歷年來(lái)現(xiàn)場(chǎng)檢查統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的情況，上報(bào)數(shù)據(jù)真實(shí)完整，未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增、虛減原始統(tǒng)計(jì)記錄，未虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、篡改報(bào)表數(shù)據(jù)，能夠做到報(bào)送報(bào)表數(shù)據(jù)的及時(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性。

按質(zhì)、按量完成人民銀行仙桃支行布置的各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)調(diào)查工作。

三、主要業(yè)務(wù)自查情況

（一）存、貸款統(tǒng)計(jì)歸屬與統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性。 截止20xx年3月31日，我行各項(xiàng)存款余額為907364 萬(wàn)元，存款總額中，單位存款214925萬(wàn)元，個(gè)人存款678989 萬(wàn)元，應(yīng)解匯款及保證金13450萬(wàn)元，各項(xiàng)貸款余額為448264萬(wàn)元，其中正常類貸款為438502萬(wàn)元，關(guān)注類貸款為1144萬(wàn)元，次級(jí)類貸款為1746萬(wàn)元，可疑類貸款為6835萬(wàn)元，損失類貸款為37萬(wàn)元。我行各項(xiàng)金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)主要來(lái)源于綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，分別通過(guò)信貸臺(tái)賬系統(tǒng)和業(yè)務(wù)報(bào)表系統(tǒng)等自動(dòng)取數(shù)，保障了金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。我行在自查期間

通過(guò)對(duì)真實(shí)、完整，提交接收程序合規(guī)，未發(fā)現(xiàn)重要錯(cuò)報(bào)和遺漏情況，也沒有發(fā)現(xiàn)統(tǒng)計(jì)違法行為。具體如下：

1、月報(bào)主報(bào)中存貸款統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性.我行均按照人民銀行金融統(tǒng)計(jì)制度設(shè)立的相應(yīng)統(tǒng)計(jì)科目，將統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)正確歸屬，沒有將數(shù)據(jù)混入其他統(tǒng)計(jì)科目填報(bào)。

虛降貸款規(guī)模的現(xiàn)象。

統(tǒng)計(jì)報(bào)表以及與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他資料核對(duì)基本一致。一些四舍五入的數(shù)據(jù)差異在允許范圍之類。

（二）與信托、證券、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)往來(lái)情況。我行只涉及保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)。其中：人保、中華聯(lián)合、中國(guó)平安、太平洋保險(xiǎn)XX分公司代理財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，人壽、泰康太平洋人壽代理意外保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，20xx年度代理意外險(xiǎn)發(fā)生額167.8萬(wàn)元，我行與上述保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)無(wú)其他資金往來(lái)。

（三）回購(gòu)、投資業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)情況。一是持有至到期投資（債券組合）。。三是回購(gòu)業(yè)務(wù)。質(zhì)押式逆回購(gòu)業(yè)務(wù)，交易對(duì)手方均為境內(nèi)銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)，在買入返售資產(chǎn)科目反映，1至3月余額分別為20000萬(wàn)元，40000萬(wàn)元，69220萬(wàn)元。自查核對(duì)無(wú)誤。質(zhì)押式正回購(gòu)業(yè)務(wù)，2月份有余額15200萬(wàn)元，在賣出回購(gòu)金融資產(chǎn)款科目反映，對(duì)手方為境內(nèi)銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)，自查核對(duì)無(wú)誤。

（四）房地產(chǎn)、保障性安居工程、大中小企業(yè)、地方融資平臺(tái)、中長(zhǎng)期、涉農(nóng)貸款情況。截止2950萬(wàn)元，地方政府融資平臺(tái)貸款9660萬(wàn)元，涉農(nóng)貸款354575萬(wàn)元。目前，我行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理中統(tǒng)計(jì)模塊在原有基礎(chǔ)上，針對(duì)人民銀行和銀監(jiān)部門等要求的報(bào)送口徑，經(jīng)過(guò)改進(jìn)和完善，基本能系統(tǒng)生成監(jiān)管部門要求的數(shù)據(jù)。另一方面，出于保證專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量，在我行多次信貸培訓(xùn)會(huì)議上，信貸系統(tǒng)培訓(xùn)負(fù)責(zé)人專門針對(duì)系統(tǒng)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)輸入進(jìn)行了培訓(xùn)和強(qiáng)調(diào)，并下發(fā)了相關(guān)通知。因此，通過(guò)自查，上述報(bào)送的數(shù)據(jù)符合實(shí)際情況。

（五）20xx我行新增存款用于當(dāng)?shù)刭J款情況。20xx年，我行年度新增存款122846萬(wàn)元，年度新增可貸額度79449萬(wàn)元，年度新增貸款94008萬(wàn)元，剔除社團(tuán)貸款21628萬(wàn)元，投放本地新增貸款為72380萬(wàn)元，由此可以測(cè)算我行20xx年度新增存款用于當(dāng)?shù)刭J款的比例為91.1%，達(dá)到了考核標(biāo)準(zhǔn)。

（六）理財(cái)與資金信托業(yè)務(wù)我行未開展。 四、存在的問題和改進(jìn)措施

自查發(fā)現(xiàn)，統(tǒng)計(jì)資料整理歸檔工作不夠規(guī)范;統(tǒng)計(jì)分析水平尚需提高，目前只做一些簡(jiǎn)單的分析，不能對(duì)全行業(yè)務(wù)的全面發(fā)展提出合理的建議，沒有較好的發(fā)揮統(tǒng)計(jì)分析的實(shí)效性。根據(jù)存在的問題，我行提出了整改措施。一是進(jìn)一步提高統(tǒng)計(jì)人員素質(zhì)，加強(qiáng)對(duì)統(tǒng)計(jì)制度、規(guī)定的學(xué)習(xí)，特別是對(duì)統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)，努力提高統(tǒng)計(jì)水平和統(tǒng)計(jì)質(zhì)量。二是嚴(yán)格按照人民銀行和上級(jí)行的要求，對(duì)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行雙備份，做到異地存放，保證備份數(shù)據(jù)完好無(wú)損。三是加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)資料的整理歸檔，確保統(tǒng)計(jì)資料的完整。四是努力提高統(tǒng)計(jì)分析水平，充分發(fā)揮統(tǒng)計(jì)分析的作用，為各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)決策提供有力依據(jù)。

金融自查報(bào)告 篇5

一、背景

隨著我國(guó)金融市場(chǎng)的快速發(fā)展，金融產(chǎn)品和服務(wù)的種類日益豐富，個(gè)人及企業(yè)的金融活動(dòng)也日趨活躍。為了確保自身金融活動(dòng)的合規(guī)性和安全性，我對(duì)過(guò)去一段時(shí)間內(nèi)的個(gè)人金融行為進(jìn)行了全面自查。本報(bào)告將詳細(xì)闡述自查過(guò)程及發(fā)現(xiàn)的問題，并提出相應(yīng)的改進(jìn)措施。

二、自查目的

本次自查的目的主要有三個(gè)方面：一是檢查個(gè)人金融行為的合規(guī)性，確保沒有違反相關(guān)法律法規(guī)；二是評(píng)估自身金融活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)狀況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)；三是優(yōu)化個(gè)人金融資產(chǎn)配置，提高金融活動(dòng)的效率和安全性。

三、自查內(nèi)容

1. 資產(chǎn)狀況自查：對(duì)個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行了全面梳理，包括存款、理財(cái)產(chǎn)品、股票、基金等各類金融資產(chǎn)，以及實(shí)物資產(chǎn)如房產(chǎn)、車輛等。同時(shí)，對(duì)負(fù)債狀況進(jìn)行了核實(shí)，如貸款、信用卡欠款等。

2. 金融交易自查：核查了過(guò)去一段時(shí)間內(nèi)的所有金融交易記錄，包括轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)、支付、投資等，確保交易的合規(guī)性和真實(shí)性。

3. 個(gè)人信息保護(hù)自查：檢查了個(gè)人信息的安全性，如是否存在賬戶被盜用、個(gè)人信息泄露等風(fēng)險(xiǎn)。

4. 法律法規(guī)遵守自查：對(duì)照相關(guān)法律法規(guī)，檢查個(gè)人金融行為是否符合規(guī)定，如反洗錢法、外匯管理?xiàng)l例等。

四、自查結(jié)果

經(jīng)過(guò)詳細(xì)的自查，我發(fā)現(xiàn)以下問題：

1. 資產(chǎn)配置不夠合理：個(gè)人資產(chǎn)過(guò)于集中在某一種類的金融產(chǎn)品上，風(fēng)險(xiǎn)抵御能力較弱。

2. 金融交易記錄不夠規(guī)范：存在幾筆非本人操作的交易記錄，需進(jìn)一步核查原因。

3. 個(gè)人信息保護(hù)存在疏忽：未定期更換密碼，安全驗(yàn)證手段較為簡(jiǎn)單。

4. 法律法規(guī)遵守不夠嚴(yán)格：在跨境資金流動(dòng)方面，未嚴(yán)格按照外匯管理?xiàng)l例操作。

五、改進(jìn)措施

針對(duì)以上問題，我計(jì)劃采取以下改進(jìn)措施：

1. 優(yōu)化資產(chǎn)配置：分散投資，降低資產(chǎn)集中風(fēng)險(xiǎn)。增加對(duì)多種金融產(chǎn)品的了解和配置，如債券、保險(xiǎn)等。

2. 加強(qiáng)交易監(jiān)控：加強(qiáng)對(duì)異常交易的監(jiān)控，定期核查交易記錄。同時(shí)，加強(qiáng)賬戶安全設(shè)置，采用更為復(fù)雜的密碼和驗(yàn)證手段。

3. 強(qiáng)化個(gè)人信息保護(hù)：定期更換密碼，啟用雙重驗(yàn)證功能。不輕易透露個(gè)人信息，加強(qiáng)安全意識(shí)教育。

4. 嚴(yán)格遵守法律法規(guī)：認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)法律法規(guī)，嚴(yán)格按照規(guī)定操作。如有疑問或發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為，及時(shí)向相關(guān)部門報(bào)告。

六、總結(jié)

本次金融自查報(bào)告不僅是對(duì)自身金融活動(dòng)的審視和反思，更是對(duì)未來(lái)金融活動(dòng)的規(guī)劃和展望。通過(guò)這次自查，我對(duì)自身的金融狀況有了更全面的了解，也發(fā)現(xiàn)了存在的問題和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。我將根據(jù)實(shí)際情況持續(xù)改進(jìn)和完善自己的金融行為，確保未來(lái)的金融活動(dòng)更加合規(guī)、安全和高效。

金融自查報(bào)告 篇6

根據(jù)《中國(guó)人民銀行xx分行轉(zhuǎn)發(fā)總行關(guān)于開展20xx年金融統(tǒng)計(jì)檢查的通知》（xx【20xx】40號(hào)）、《關(guān)于開展20xx年金融統(tǒng)計(jì)檢查的通知》（xx發(fā)【20xx】22號(hào)）的要求，為嚴(yán)格執(zhí)行金融統(tǒng)計(jì)制度，提升金融統(tǒng)計(jì)水平，我行立即成立金融統(tǒng)計(jì)工作自查領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)照統(tǒng)計(jì)檢查內(nèi)容進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：

一、成立自查專班，認(rèn)真組織實(shí)施

為認(rèn)真開展好此項(xiàng)自查工作，我行高度重視，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，農(nóng)商行副行長(zhǎng)xxx為組長(zhǎng)，財(cái)務(wù)、信貸、資金運(yùn)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人為成員的工作小組，并召開專題會(huì)議，組織認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國(guó)人民銀行關(guān)于開展20xx年金融統(tǒng)計(jì)檢查的通知》文件內(nèi)容。通過(guò)學(xué)習(xí)提高了對(duì)開展統(tǒng)計(jì)檢查和加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)管理工作重要性的認(rèn)識(shí)，明確了自查的重點(diǎn)內(nèi)容，提出了具體要求，從而保證了自查效果。

二、金融統(tǒng)計(jì)工作自查情況

（一）檢查整改情況

20xx年金融執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)問題的情況我行對(duì)照去年人民銀行xx市支行檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了有針對(duì)性的復(fù)查。20xx年金融統(tǒng)計(jì)檢查中存在問題：20xx年7月，我行按照貴行x銀檢意字（20xx）第02—6號(hào)，關(guān)于20xx年至20xx年3月末金融統(tǒng)計(jì)檢查情況的意見書，我行對(duì)照意見書提出的問題，逐項(xiàng)予以整改落實(shí)。針對(duì)行業(yè)分類、企業(yè)規(guī)模分類不準(zhǔn)的問題，我行首先組織信貸員學(xué)習(xí)大中小企業(yè)最新版分類標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)分類標(biāo)準(zhǔn)，其次根據(jù)貴行要求對(duì)信貸風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)進(jìn)行數(shù)據(jù)清理。經(jīng)貴行檢查和驗(yàn)收，整改后的數(shù)據(jù)符合貴行的要求，圍繞整改中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了逐一檢查，未發(fā)現(xiàn)重復(fù)問題，杜絕一切統(tǒng)計(jì)工作中的.違規(guī)、違法行為，更好地保障了金融統(tǒng)計(jì)工作的質(zhì)量。

（二）落實(shí)人民銀行統(tǒng)計(jì)制度的情況

1、認(rèn)真貫徹《中華人民共和國(guó)統(tǒng)計(jì)法》、《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》等法律、法規(guī)，以及相關(guān)管理規(guī)定，

2、貫徹執(zhí)行中國(guó)人民銀行制定的金融統(tǒng)計(jì)制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。

3、我行依法執(zhí)行房地產(chǎn)、保障性安居工程、大中小企業(yè)、地方融資平臺(tái)、中長(zhǎng)期、涉農(nóng)貸款統(tǒng)計(jì)和其他統(tǒng)計(jì)制度，所報(bào)境內(nèi)大中小企業(yè)貸款情況統(tǒng)計(jì)表等各類報(bào)表均能及時(shí)、保質(zhì)、保量地報(bào)送。

4、統(tǒng)計(jì)工作管理情況。我行統(tǒng)計(jì)集中管理系統(tǒng)配有專用計(jì)算機(jī)，專機(jī)專用，內(nèi)外網(wǎng)隔離，使用合理，系統(tǒng)運(yùn)行正常，做到專人負(fù)責(zé)使用。統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)規(guī)范，操作熟練，各司其職，能按時(shí)、準(zhǔn)確上報(bào)各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表、撰寫統(tǒng)計(jì)分析，統(tǒng)計(jì)人員具備良好的職業(yè)道德，具有必要的統(tǒng)計(jì)專業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)和一定的計(jì)算機(jī)操作技能，統(tǒng)計(jì)人員實(shí)行崗位培訓(xùn)，未經(jīng)崗前培訓(xùn)或培訓(xùn)不合格者不得上崗。統(tǒng)計(jì)崗位責(zé)任制度健全并嚴(yán)格遵照?qǐng)?zhí)行，通過(guò)檢查，我行加強(qiáng)了對(duì)統(tǒng)計(jì)工作的領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)計(jì)報(bào)表質(zhì)量和統(tǒng)計(jì)人員執(zhí)行統(tǒng)計(jì)法規(guī)的自覺性有了一定提高。

5、各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)能做到及時(shí)整理并歸檔保存，認(rèn)真開展統(tǒng)計(jì)工作，設(shè)置統(tǒng)計(jì)管理員和操作員，互相監(jiān)督、檢查，確保統(tǒng)計(jì)工作保質(zhì)保量，及時(shí)完成數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、上報(bào)工作。。通過(guò)對(duì)歷年來(lái)現(xiàn)場(chǎng)檢查統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的情況，上報(bào)數(shù)據(jù)真實(shí)完整，未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增、虛減原始統(tǒng)計(jì)記錄，未虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、篡改報(bào)表數(shù)據(jù)，能夠做到報(bào)送報(bào)表數(shù)據(jù)的及時(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性。

6、按時(shí)、按質(zhì)、按量完成人民銀行仙桃支行布置的各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)調(diào)查工作。

三、主要業(yè)務(wù)自查情況

截止20xx年3月31日，我行各項(xiàng)存款余額為907364萬(wàn)元，存款總額中，單位存款214925萬(wàn)元，個(gè)人存款678989萬(wàn)元，應(yīng)解匯款及保證金13450萬(wàn)元，各項(xiàng)貸款余額為448264萬(wàn)元，其中正常類貸款為438502萬(wàn)元，關(guān)注類貸款為1144萬(wàn)元，次級(jí)類貸款為1746萬(wàn)元，可疑類貸款為6835萬(wàn)元，損失類貸款為37萬(wàn)元。我行各項(xiàng)金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)主要來(lái)源于綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，分別通過(guò)信貸臺(tái)賬系統(tǒng)和業(yè)務(wù)報(bào)表系統(tǒng)等自動(dòng)取數(shù)，保障了金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。我行在自查期間

通過(guò)對(duì)20xx年和20xx年一至三月上報(bào)市人民銀行各類報(bào)表中存貸款統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行了認(rèn)真核對(duì)，認(rèn)為上報(bào)數(shù)據(jù)及時(shí)、真實(shí)、完整，提交接收程序合規(guī)，未發(fā)現(xiàn)重要錯(cuò)報(bào)和遺漏情況，也沒有發(fā)現(xiàn)統(tǒng)計(jì)違法行為。具體如下：

1、月報(bào)主報(bào)中存貸款統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性。我行均按照人民銀行金融統(tǒng)計(jì)制度設(shè)立的相應(yīng)統(tǒng)計(jì)科目，將統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)正確歸屬，沒有將數(shù)據(jù)混入其他統(tǒng)計(jì)科目填報(bào)。

2、未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增，虛減原始統(tǒng)計(jì)記錄或與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他原始資料行為。無(wú)虛增存款規(guī)模、虛降貸款規(guī)模的現(xiàn)象。

3、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)與原始統(tǒng)計(jì)記錄，統(tǒng)計(jì)臺(tái)賬、統(tǒng)計(jì)報(bào)表以及與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他資料核對(duì)基本一致。一些四舍五入的數(shù)據(jù)差異在允許范圍之類。

金融自查報(bào)告 篇7

縣聯(lián)社稽核監(jiān)察科：

根據(jù)《轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)人民銀行關(guān)于開展金融統(tǒng)計(jì)大檢查的通知》南銀發(fā)［委派會(huì)計(jì)***為副組長(zhǎng)，轄內(nèi)各成員積極參與配合，針對(duì)我社統(tǒng)計(jì)法規(guī)和統(tǒng)計(jì)制度的貫徹情況以及統(tǒng)計(jì)工作的管理情況進(jìn)行了系統(tǒng)而全面的自查和分析。現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：

一、金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)性情況

通過(guò)對(duì)的自我檢查，認(rèn)為上報(bào)數(shù)據(jù)真實(shí)完整。沒有發(fā)現(xiàn)下列統(tǒng)計(jì)違法行為。

瞞報(bào)、偽造、篡改金融統(tǒng)計(jì)資料，更沒有違反統(tǒng)計(jì)法規(guī)和工作程序編造統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的行為。

統(tǒng)計(jì)報(bào)表以及與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他資料核對(duì)基本一至，數(shù)據(jù)差異不大。

3、未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增，虛減原始統(tǒng)計(jì)記錄或與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他原始資料行為。

4、未強(qiáng)迫或授意統(tǒng)計(jì)人員在統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)上弄虛作假。

二、統(tǒng)計(jì)法規(guī)和統(tǒng)計(jì)制度的貫徹情況。

《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》等法律、法規(guī)。

檢查。

匯總、編制、管理本社金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和報(bào)表。

三、統(tǒng)計(jì)工作管理情況

1、統(tǒng)計(jì)崗位設(shè)置及人員配備情況。我社金融統(tǒng)計(jì)工作主要由聯(lián)社委派會(huì)計(jì)熊民敏負(fù)責(zé)，轄內(nèi)各成員積極配合提供統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和上報(bào)金融工作動(dòng)態(tài)。

資產(chǎn)負(fù)債表、業(yè)務(wù)狀況表、不良貸款統(tǒng)計(jì)表等各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表均能及時(shí)、保質(zhì)、保量地報(bào)送至聯(lián)社相關(guān)科室，各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)能做到及時(shí)整理并歸檔保存，不存在虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、拒報(bào)、遲報(bào)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的現(xiàn)象。

四、存在的問題及整改措施

（一）存在的問題：

1、未建立相應(yīng)的統(tǒng)計(jì)操作規(guī)程。

2、但由于人員缺乏，一直以來(lái)統(tǒng)計(jì)崗均由委派會(huì)計(jì)兼任，沒能設(shè)置獨(dú)立的統(tǒng)計(jì)崗，配備專職統(tǒng)計(jì)人員。

3、我社對(duì)統(tǒng)計(jì)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)還不到位，對(duì)金融統(tǒng)計(jì)知識(shí)的更新較慢，加之員工由于忙于各自日常工作中的事情，對(duì)統(tǒng)計(jì)工作的認(rèn)識(shí)不能真正地重視起來(lái)。

（二）針對(duì)以上統(tǒng)計(jì)工作中存在的問題提出如下整改措施。

規(guī)范化。

真實(shí)性。

準(zhǔn)確和完整。對(duì)轉(zhuǎn)發(fā)的人民銀行制定的金融統(tǒng)計(jì)制度切實(shí)的貫徹執(zhí)行，確保人人懂統(tǒng)計(jì)，實(shí)事求數(shù)據(jù)。

***信用社

二一年七月二十三日

金融自查報(bào)告 篇8

銀行金融服務(wù)收費(fèi)自查報(bào)告

近年來(lái)，銀行作為金融服務(wù)的核心機(jī)構(gòu)，承擔(dān)著提供金融產(chǎn)品和服務(wù)的重要職責(zé)。然而，一些金融服務(wù)費(fèi)用的不透明性和不合理性引發(fā)了社會(huì)的廣泛關(guān)注。為了進(jìn)一步規(guī)范銀行的收費(fèi)行為，保護(hù)消費(fèi)者的權(quán)益，銀行金融服務(wù)收費(fèi)自查報(bào)告的出臺(tái)給了行業(yè)一個(gè)明確的指引。

首先，我們需要了解銀行金融服務(wù)收費(fèi)自查報(bào)告的背景和目的。該報(bào)告是銀行自覺遵守國(guó)家相關(guān)政策的表現(xiàn)，也是銀行主動(dòng)向社會(huì)公開自身收費(fèi)情況的一種方式。通過(guò)自查報(bào)告的編制，銀行可以及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正自身存在的不合理收費(fèi)行為，提升金融服務(wù)的透明度和優(yōu)質(zhì)度。

在自查報(bào)告中，銀行需要詳細(xì)描述各項(xiàng)金融服務(wù)的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范。這些內(nèi)容不僅包括常見的銀行服務(wù)費(fèi)、貸款利率等，還包括不同業(yè)務(wù)、不同客戶的收費(fèi)情況。文章需要介紹各項(xiàng)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的制定依據(jù)，必要時(shí)還可以提供國(guó)內(nèi)外同行的對(duì)比情況，以確保這些收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的公正性和合理性。

此外，自查報(bào)告還需要具體列舉銀行自身存在的收費(fèi)問題，并提出改進(jìn)措施。比如，一些銀行存在收費(fèi)過(guò)高、收費(fèi)環(huán)節(jié)復(fù)雜等問題，這些問題會(huì)影響到消費(fèi)者的金融體驗(yàn)和金融知情權(quán)。文章需要詳細(xì)描述這些問題的具體情況，并提出改善的方法和時(shí)間表。這些改進(jìn)措施可以包括降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、簡(jiǎn)化收費(fèi)環(huán)節(jié)、加強(qiáng)內(nèi)部控制等，以提升金融服務(wù)的質(zhì)量和效率。

在自查報(bào)告中，銀行還可以詳細(xì)介紹一些成功的改進(jìn)案例，以鼓勵(lì)行業(yè)內(nèi)其他銀行向優(yōu)質(zhì)服務(wù)方向發(fā)展。這些案例可以涉及到與消費(fèi)者積極互動(dòng)的方式、改進(jìn)金融產(chǎn)品的方式、提升服務(wù)流程的方式等。通過(guò)這些案例，可以讓讀者深刻體會(huì)到銀行改進(jìn)的實(shí)際效果，增強(qiáng)信心，進(jìn)一步促進(jìn)行業(yè)的發(fā)展。

最后，自查報(bào)告需要加強(qiáng)與社會(huì)的溝通和交流。銀行可以通過(guò)公開演講、專題研討等活動(dòng)，邀請(qǐng)各界專家和學(xué)者對(duì)報(bào)告進(jìn)行評(píng)論和建議。通過(guò)與外部人士的交流，銀行可以更好地遵循市場(chǎng)需求和消費(fèi)者的期望，進(jìn)一步完善自身的收費(fèi)行為。

總之，銀行金融服務(wù)收費(fèi)自查報(bào)告的出臺(tái)對(duì)于規(guī)范行業(yè)秩序、保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益至關(guān)重要。通過(guò)詳細(xì)描述收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、列舉問題和改進(jìn)措施、分享成功案例以及加強(qiáng)與社會(huì)的交流，銀行可以提升服務(wù)透明度、提高公眾對(duì)金融服務(wù)的信任度，為行業(yè)的可持續(xù)發(fā)展奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

金融自查報(bào)告 篇9

互聯(lián)網(wǎng)金融自查報(bào)告

一、引言

互聯(lián)網(wǎng)金融作為近年來(lái)嶄新的金融模式，為人們的金融活動(dòng)帶來(lái)了便利與創(chuàng)新。然而，與此同時(shí)，互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)也面臨著一系列的風(fēng)險(xiǎn)與挑戰(zhàn)，例如信息安全、資金風(fēng)險(xiǎn)等。為了確?；ヂ?lián)網(wǎng)金融行業(yè)健康有序地發(fā)展，本次自查報(bào)告將對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的相關(guān)主題進(jìn)行深入研究與分析，并提出相應(yīng)的改進(jìn)措施。

二、主題一：信息安全管理

1. 目前互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)所面臨的信息安全問題，如個(gè)人信息泄露、賬戶被盜等。這些問題嚴(yán)重影響了用戶的信任度和行業(yè)聲譽(yù)。

2. 針對(duì)信息安全問題，互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)部安全意識(shí)教育，加強(qiáng)技術(shù)管理與安全防護(hù)，健全信息安全風(fēng)險(xiǎn)管理體系。

3. 合作銀行和支付機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格把關(guān)用戶賬戶安全，加強(qiáng)安全隱患排查與整改，提供更安全的支付工具和服務(wù)。

三、主題二：風(fēng)險(xiǎn)管理

1. 互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)主要包括信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)等?；ヂ?lián)網(wǎng)金融平臺(tái)應(yīng)建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并控制風(fēng)險(xiǎn)。

2. 互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)應(yīng)完善風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)情報(bào)收集和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)等機(jī)制，增強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警和應(yīng)對(duì)能力。

3. 監(jiān)管部門要加強(qiáng)對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的監(jiān)管力度，完善相關(guān)法律法規(guī)，保障投資者和用戶的合法權(quán)益。

四、主題三：法律合規(guī)

1. 互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)，確保產(chǎn)品的合法性與合規(guī)性。

2. 互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)應(yīng)建立健全內(nèi)部合規(guī)體系，做好內(nèi)部監(jiān)督與紀(jì)律處分，加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)的培養(yǎng)與普及。

3. 監(jiān)管部門應(yīng)強(qiáng)化對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的監(jiān)管，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并處置違法違規(guī)行為，維護(hù)市場(chǎng)秩序與公平競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境。

五、主題四：技術(shù)創(chuàng)新與風(fēng)險(xiǎn)防范

1. 互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)應(yīng)加強(qiáng)技術(shù)創(chuàng)新，通過(guò)人工智能、區(qū)塊鏈等先進(jìn)技術(shù)提高金融產(chǎn)品的服務(wù)體驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力。

2. 互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)應(yīng)建立健全技術(shù)創(chuàng)新和風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制，提高技術(shù)運(yùn)用的穩(wěn)定性與可靠性。

3. 監(jiān)管部門要充分了解互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的技術(shù)發(fā)展與應(yīng)用，提供前沿的技術(shù)指導(dǎo)和政策支持。

六、結(jié)語(yǔ)

互聯(lián)網(wǎng)金融作為金融行業(yè)的新生力量，為人們的金融生活帶來(lái)了便利與創(chuàng)新。然而，隨之而來(lái)的是一系列的風(fēng)險(xiǎn)與挑戰(zhàn)。本次自查報(bào)告針對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的信息安全管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、法律合規(guī)和技術(shù)創(chuàng)新與風(fēng)險(xiǎn)防范等主題進(jìn)行了深入研究與分析，并提出了相應(yīng)的改進(jìn)措施。相信通過(guò)各方的共同努力與合作，互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)將迎來(lái)更加穩(wěn)定和健康的發(fā)展。

金融自查報(bào)告 篇10

互聯(lián)網(wǎng)金融自查報(bào)告

一、引言

互聯(lián)網(wǎng)金融作為近年來(lái)風(fēng)頭正勁的新興業(yè)態(tài),以其高效、便捷和低成本的特點(diǎn)，吸引了大量投資者和用戶。然而，隨之而來(lái)的也有一系列的問題和風(fēng)險(xiǎn)。為了確?；ヂ?lián)網(wǎng)金融行業(yè)的健康發(fā)展，本報(bào)告對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)進(jìn)行了自查，并分析了存在的問題和風(fēng)險(xiǎn)，并提供相應(yīng)的對(duì)策和建議。

二、互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的現(xiàn)狀和發(fā)展趨勢(shì)

互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)已經(jīng)成為國(guó)內(nèi)金融行業(yè)的重要組成部分，涵蓋了在線支付、P2P借貸、證券投資、保險(xiǎn)等諸多領(lǐng)域?；ヂ?lián)網(wǎng)金融的發(fā)展為整個(gè)金融行業(yè)帶來(lái)了變革和機(jī)遇，但也伴隨著許多挑戰(zhàn)和風(fēng)險(xiǎn)。

三、存在的問題和風(fēng)險(xiǎn)

3.1 法律風(fēng)險(xiǎn)

互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的法律環(huán)境尚不完善，相關(guān)法律法規(guī)仍然較為滯后，容易出現(xiàn)法律風(fēng)險(xiǎn)。例如，某些互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)可能存在未經(jīng)授權(quán)開展金融業(yè)務(wù)的問題，或者存在虛假宣傳、欺詐等行為。

3.2 信息安全風(fēng)險(xiǎn)

互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的核心是信息流通，而信息安全風(fēng)險(xiǎn)一直是該行業(yè)面臨的重大挑戰(zhàn)。互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)需要加強(qiáng)對(duì)用戶信息的保護(hù)，采取有效的防范措施，防止用戶信息被泄露和濫用。

3.3 信用風(fēng)險(xiǎn)

互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)涉及大量的借貸和投資業(yè)務(wù)，而在沒有傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)的信用背書的情況下，信用風(fēng)險(xiǎn)成為了互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的一大隱患。一些P2P借貸平臺(tái)存在借款人無(wú)法償還的情況，導(dǎo)致投資人的本金遭受損失。

四、對(duì)策和建議

4.1 完善法律法規(guī)

國(guó)家應(yīng)加快互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的立法進(jìn)程，制定相關(guān)法律法規(guī)，明確互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍和監(jiān)管要求，為互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)提供一個(gè)健康發(fā)展的環(huán)境。

4.2 提升信息安全保護(hù)能力

互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)用戶信息的保護(hù)，建立完善的信息安全管理制度，確保用戶信息不被泄露和濫用。同時(shí)，加強(qiáng)與相關(guān)部門的合作，共同打擊網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)，提高整個(gè)行業(yè)的信息安全水平。

4.3 強(qiáng)化信用管理

互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立科學(xué)的信用評(píng)價(jià)體系，對(duì)借款人進(jìn)行嚴(yán)格的信用審核。同時(shí)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制和監(jiān)管，減少借貸風(fēng)險(xiǎn)，提高整個(gè)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的信用水平。

4.4 加強(qiáng)教育和宣傳

通過(guò)加強(qiáng)對(duì)投資者和用戶的教育和宣傳工作，提高他們的金融風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和辨識(shí)能力，降低投資風(fēng)險(xiǎn)，推動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的健康發(fā)展。

五、結(jié)語(yǔ)

互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)在快速發(fā)展的同時(shí)也面臨一系列的問題和風(fēng)險(xiǎn)。通過(guò)本次自查報(bào)告，我們對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)存在的問題和風(fēng)險(xiǎn)有了更深入的認(rèn)識(shí)，并提出了一些對(duì)策和建議。希望能夠引起廣大投資者、用戶和相關(guān)部門的重視，共同推動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的良性發(fā)展。

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